Nieuw voorstel FinCEN: registratie van Bitcoin aankopen boven $250

Nieuw voorstel FinCEN: registratie van Bitcoin aankopen boven $250

Het Amerikaanse Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en de Federal Reserve hebben hun pijlen gericht op Bitcoin. In een nieuwe publicatie laten ze weten dat ze meer informatie willen verkrijgen over kleinere cryptotransacties dan ooit tevoren.

Betalingen van en naar Amerika

Gisteren (vrijdag, red.) kwamen de twee instanties naar buiten met een nieuw persbericht. Ze verklaren hierin dat ze de drempel voor internationale transacties willen verlagen tot $250.

De Amerikaanse diensten willen de drempel van $3.000 die in 1995 is vastgesteld veranderen. Het komt er op neer dat er informatie moet worden bewaard over internationale transacties vanaf het schamele bedrag van $250. Dit betekent dat financiële instellingen klantinformatie moeten delen als de betaling én groter is dan $250 én het gaat om een niet-binnenlandse overboeking.

Doe je een betaling van $300 vanuit een Amerikaanse beurs naar China? Dan wordt daar nu een melding van gemaakt. Doe je vanuit Nederland een betaling $500 naar de VS toe? Dan zal ook deze geregistreerd komen te staan. En ja, het gaat daarbij (ook) om betalingen waarmee je Bitcoin wilt kopen.

Het komt er dus op neer dat de regelgeving van de FATF, ook wel bekend als de 'Travel Rule' van toepassing wordt op steeds lagere betalingen. Gezien het uit de hoge hoed komt van The Financial Crimes Enforcement Network, heeft dit alles te maken met het voorkomen van witwaspraktijken.

De informatie die financiële instellingen op grond van de Travel Rule moeten uitwisselen, is de naam en het adres van de verzender plus het bedrag en de datum van de betaling.

[penci_blockquote style="style-2" align="none" author=""]Under the current recordkeeping and travel rule regulations, financial institutions must collect, retain, and transmit certain information related to funds transfers and transmittals of funds over $3,000. The proposed rule lowers the applicable threshold from $3,000 to $250 for international transactions. The threshold for domestic transactions remains unchanged at $3,000.[/penci_blockquote]

Verder roepen ze ook op om de betekenis van 'geld' te verduidelijken, zodat de regelgeving ook van toepassing worden op internationale transacties met 'virtuele valuta'. Het fungeert, zoals ze zelf zeggen, inmiddels wel als ruilmiddel, maar het is nog geen wettig betaalmiddel.

Bitcoin beurzen

Coinnounce meldt dat cryptobeurzen ook deze informatie moeten gaan melden. Koop je $500 aan Bitcoin bij de Amerikaanse beurs Kraken? Dan weet je nu zeker dat dit ergens genoteerd komt te staan.

Naast de persoonsgegevens die je als klant al afgeeft bij de Know Your Customer (KYC) processen, gaan nu ook de fiat stortingen en opnames in een groot register terecht komen.

Voorlopig blijft de update van de Travel Rule slechts een voorstel. FinCEN en de Fed nodigen alle betrokkenen uit om de komende 30 dagen commentaar te geven.

Het mandaat om klantinformatie te verzamelen staat lijnrecht op het "peer-to-peer elektronisch geld" dat Satoshi in de whitepaper schreef. Bitcoin geeft de mogelijkheid om uit het traditionele surveillance systeem te stappen. Deze opt-out kan je de financiële privacy teruggeven.

Er zijn talloze manieren om met Bitcoin betalingen jouw privacy te verbeteren. We hebben hier al eens een aantal tools voor op een rijtje gezet.

Lees meer over:
Bitcoin BTC privacy

De bitcoin prijs in euro's:

Plaats reactie

666

0 reacties

Meest gelezen

Techbedrijf verkoopt 130 Bitcoin na 'fake news' over kritieke fout

Kopen van bitcoin (BTC) is één ding, maar je moet ook een sterke maag hebben om BTC vast te houden als de prijs daalt. Een Ca...

Bitcoin (BTC) Update: Kan de koers zich verder herstellen richting $35.000?

De bitcoin koers beleeft tumultueuze dagen. De huidige prijs is 32,236.23USD,  In de analyse van vorige week beschreef ik dat...

Centrale bankiers en andere Russische ambtenaren mogen na april 2021 geen Bitcoin bezitten

Een deel van de Russische ambtenarij mag straks helemaal geen bitcoin (BTC) meer bezitten. De rest moet duidelijk doorgeven h...

Goedemorgen Bitcoin: Techbedrijf verkoopt 130 BTC na nepnieuws

De actuele prijs voor één Bitcoin (BTC) is op dit moment 32,227.38USD. De afgelopen 24 uur is de prijs met -3.05% veranderd e...

Miljardair koopt obligaties bij MicroStrategy door Bitcoin schatkist

Bill Miller, een belegger met een geschat vermogen van een miljard dollar, ziet kansen in de wereld van bitcoin (BTC).  Hij k...

Criminelen stelen $27.000 aan Bitcoin (BTC) met een simpel belletje

Een Amerikaanse man is op een hele vervelende manier een hoop geld verloren: criminelen maakte gebruik van een aantal trucs o...

Bitcoin beurs OKCoin start met Lightning voor snelle en goedkopere transacties

Cryptobeurs OKCoin maakte gisteren bekend dat ze het Bitcoin Lightning Network gaan integreren. Op deze manier kunnen hun kla...

Valkyrie wil een Bitcoin ETF lanceren, aanvraag ligt bij Amerikaanse toezichthouders

Valkyrie is de nieuwste organisatie die een aanvraag doet voor een bitcoin exchange-traded fund (ETF). Het voorstel van de Am...

Lees meer

Net binnen

Criminelen stelen $27.000 aan Bitcoin (BTC) met een simpel belletje

Een Amerikaanse man is op een hele vervelende manier een hoop geld verloren: criminelen maakte gebruik van een aantal trucs o...

Valkyrie wil een Bitcoin ETF lanceren, aanvraag ligt bij Amerikaanse toezichthouders

Valkyrie is de nieuwste organisatie die een aanvraag doet voor een bitcoin exchange-traded fund (ETF). Het voorstel van de Am...

Miljardair koopt obligaties bij MicroStrategy door Bitcoin schatkist

Bill Miller, een belegger met een geschat vermogen van een miljard dollar, ziet kansen in de wereld van bitcoin (BTC).  Hij k...

Bitcoin beurs OKCoin start met Lightning voor snelle en goedkopere transacties

Cryptobeurs OKCoin maakte gisteren bekend dat ze het Bitcoin Lightning Network gaan integreren. Op deze manier kunnen hun kla...

Bitcoin (BTC) Update: Kan de koers zich verder herstellen richting $35.000?

De bitcoin koers beleeft tumultueuze dagen. De huidige prijs is 32,227.38USD,  In de analyse van vorige week beschreef ik dat...

Lees meer