China scherpt controle op cryptotransacties aan met nieuwe valutaregels
|
De Chinese toezichthouder op buitenlandse valuta, de State Administration of Foreign Exchange (SAFE), heeft nieuwe regels ingevoerd die banken verplichten om risicovolle financiële transacties, waaronder cryptotransacties, strenger te monitoren en rapporteren.
Deze maatregel, aangekondigd op 31 december 2024, maakt het voor inwoners van het Chinese vasteland moeilijker om Bitcoin en andere digitale activa te kopen of te verkopen.
Wat houden de nieuwe regels in?
De nieuwe regels leggen banken de volgende verplichtingen op:
- Monitoren van risicovolle transacties: Dit omvat onder meer grensoverschrijdende gokpraktijken, het gebruik van ondergrondse banken en illegale financiële activiteiten met cryptocurrencies.
- Controle op betrokken partijen: Banken moeten de identiteit van individuen en instellingen, de herkomst van fondsen en de handelsfrequentie nauwgezet volgen.
- Risicobeheersing: Banken worden verplicht specifieke diensten te beperken voor entiteiten die betrokken zijn bij deze activiteiten.
Volgens de toezichthouder is het doel om illegale grensoverschrijdende financiële transacties, waaronder cryptohandel, verder in te perken en de financiële stabiliteit van het land te waarborgen.
Waarom deze strengere controle?
China beschouwt cryptocurrencies, zoals Bitcoin, als een risico voor haar financiële stabiliteit. Het decentrale en moeilijk te reguleren karakter van deze digitale valuta’s conflicteert met het strikte toezicht dat Beijing wil uitoefenen op kapitaalstromen.
In een verklaring benadrukt advocaat Liu Zhengyao dat de nieuwe regels een extra juridische basis bieden voor het strenger handhaven van het cryptoverbod. Transacties waarbij de yuan wordt gebruikt om crypto te kopen en deze vervolgens wordt omgezet in buitenlandse valuta, kunnen nu sneller als illegaal worden bestempeld. Dit is vooral het geval als de transacties de wettelijke limieten overschrijden.
Impact op cryptogebruikers in China
Voor inwoners van China betekent deze maatregel dat het nog moeilijker wordt om cryptotransacties te verrichten zonder tegen wettelijke obstakels aan te lopen. In combinatie met eerdere maatregelen, zoals het verbod op mining en cryptobeurzen in 2021, blijven de mogelijkheden voor legale handel in digitale valuta vrijwel nihil.
Het gebruik van crypto om financiële beperkingen te omzeilen of om grensoverschrijdende betalingen te doen, wordt nu nog strenger aangepakt. Daarnaast lopen handelaren en investeerders in digitale valuta’s steeds grotere juridische risico’s.
Historische context
De harde maatregelen van China tegen cryptocurrencies zijn al in 2017 ingezet met het verbod op initial coin offerings (ICO’s) en de sluiting van cryptobeurzen. In 2021 werd deze aanpak verder aangescherpt met een algeheel verbod op mining en andere cryptogerelateerde activiteiten. De nieuwe regels bouwen voort op dit beleid en benadrukken Beijing’s vasthoudendheid in het beperken van cryptohandel.
