Amerikaan klaagt drie banken aan in crypto-fraudezaak
|
Een Amerikaanse man heeft drie Aziatische banken aangeklaagd omdat ze volgens hem onvoldoende controle hebben uitgevoerd om te voorkomen dat oplichters bankrekeningen konden openen.
Het slachtoffer, Ken Liem, beweert dat hij hierdoor bijna $1 miljoen heeft verloren aan een crypto-fraude genaamd “pig butchering”. De aanklacht werd op 31 december 2024 ingediend bij een federale rechtbank in Californië.
Wat is er gebeurd?
Volgens de aanklacht werd Liem in juni 2023 benaderd via LinkedIn door personen die hem een lucratieve cryptobeleggingsmogelijkheid aanboden. In de maanden daarna werd hij overgehaald om aanzienlijke bedragen over te maken naar bankrekeningen bij de Aziatische banken Fubon Bank en Chong Hing Bank in Hongkong en DBS Bank in Singapore. De oplichters zouden de bedragen hebben doorgesluisd naar derden.
De advocaten van Liem stellen dat de betrokken banken niet voldeden aan regelgeving zoals Know Your Customer (KYC) en anti-witwasrichtlijnen. Zij beweren dat een basale controle had kunnen voorkomen dat de oplichters rekeningen konden openen. “De banken hebben waarschijnlijk bewust een oogje dichtgeknepen voor verdachte transacties,” aldus de advocaten in de aanklacht.
De rol van de banken
De drie banken worden beschuldigd van het faciliteren van illegale activiteiten door rekeningen te beheren die gebruikt werden voor oplichtingspraktijken. Daarnaast wordt hen verweten niet te hebben voldaan aan de Amerikaanse Bank Secrecy Act, die financiële instellingen verplicht verdachte activiteiten te melden. De aanklagers claimen dat DBS Bank aansprakelijk is omdat het een vestiging heeft in Californië en de andere twee banken transacties hebben verwerkt via een Amerikaanse bank.
Wie zijn de andere betrokkenen?
Naast de banken worden ook bedrijven uit Hongkong genoemd, waaronder Richou Trade, FFQI Trade, Xibing en Weidel. Deze bedrijven worden beschuldigd van het omleiden van Liems geld naar derden onder het valse voorwendsel dat het om crypto-investeringen ging.
Wat eist de aanklager?
Ken Liem vraagt een juryrechtspraak en minimaal $3 miljoen aan schadevergoeding. Hiermee hoopt hij niet alleen zijn verliezen te dekken, maar ook een precedent te scheppen voor strengere controles in het financiële systeem.
Reactie van betrokken partijen
De betrokken banken en bedrijven hebben nog niet gereageerd op de beschuldigingen. Het blijft onduidelijk welke maatregelen zij in de toekomst zullen nemen om soortgelijke incidenten te voorkomen.
