‘Privacy wallets worden steeds vaker gebruikt om Bitcoin wit te wassen’
Het is voor veel overheden en andere machthebbers een doorn in het oog: criminele activiteiten met bitcoin (BTC). Volgens de analisten van Elliptic komen 13% van alle gestolen bitcoin op termijn langs een privacy wallet.
In hun gids genaamd Financial Crime Typologies in Cryptoassets worden 35 situaties geschetst waarin bitcoin en andere cryptocurrency’s worden gebruikt om de wet te overtreden. Denk bijvoorbeeld aan het gebruik van mixers en dus privacy wallets, waarmee je jouw BTC een extra laagje privacy geeft.
Surveillance
Wat Elliptic doet is mogelijk door het open karakter van bitcoin. Iedereen moet de transactiegeschiedenis kunnen verifiëren. Met hun software en inzichten kunnen zij vrij nauwkeurig de geldstromen op het netwerk volgen.
Dit soort nieuws vanuit analysebedrijven zijn ook een stukje marketing: politici en politiekorpsen hebben baat bij meer controle en inzicht in geldstromen. Privacy is een recht, maar het wordt steeds lastiger om dat recht te verdedigen en te gebruiken.
Mixing services doen eigenlijk precies wat de naam doet vermoeden: het mixt verschillende transacties van mensen bij elkaar om ze daarna te versturen. Dat maakt het moeilijker om de bron van de fondsen in kaart te brengen.
Regelgevers en handhavers hebben hun pijlen inmiddels gericht op dit soort diensten. Ze bieden manieren om meer privacy te krijgen. Die worden gebruikt door verschillende gebruikers, maar ook criminelen willen zo’n dienst nog wel eens gebruiken.
De oplossing? Strenger beleid waardoor iedereen die ‘gewoon’ doet ook gestraft wordt. Bitcoin zou bitcoin niet zijn als er ook alternatieven bestaan en ontstaan voor dit soort services.
Een voorbeeld daarvan zijn CoinJoins. Hierbij worden transacties van verschillende gebruikers bij elkaar gegooid en in één transactie gepropt. Hier komt geen extra partij aan te pas die het mixen regelt.
Volgens Elliptic is het echter lastig om succesvol CoinJoins uit te voeren. Het is zeker mogelijk, maar er zijn niet veel partijen die het gebruiken. En privacy oplossingen werken pas écht goed als veel mensen het toepassen.
Minder mixen, meer privacy wallets
Criminelen stappen steeds vaker over naar privacy wallets met ingebouwde features om analisten in de war te brengen. Het is overigens niet strafbaar en zelfs aan te raden om zelf ook maatregelen te nemen en goed op je privacy te letten. Elke transactie die je met bitcoin doet wordt vereeuwigd, houd daar rekening mee.
Een quote rechtstreeks uit het rapport van Elliptic:
[penci_blockquote style=”style-3″ align=”none” author=”Elliptic”]”Privacy wallets help their users to achieve just that – privacy. There are completely legitimate reasons to use mixers or privacy wallets, and financial privacy is a foundation of any open society.”[/penci_blockquote]
In 2020 kwam 13% van alle witgewassen bitcoin door een privacy wallet, dat is 2% meer dan in 2019.
Tom Robinson, mede-oprichter van Elliptic, vertelt tegenover The Block over de situatie: ”Centrale mixers die kunnen worden opgerold door de politie worden vermeden ten gunsten van open-source software dat niet afhankelijk is van één tussenpersoon.”
Gebruik mixers en privacy wallets om geld wit te wassen volgens Eliptic
Grote industrie
De bitcoin blockchain is voor iedereen inzichtelijk. Zonder extra tools is het onmogelijk om het netwerk in kaart brengen en daar stickers en labels op te plakken. Elliptic en consorten maken daar gebruik van: zij bieden hun services aan bij bedrijven en instanties die baat hebben bij extra informatie over bitcoin transacties.
Chainalysis is daar een ander voorbeeld van. Dat bedrijf wordt geschat op een waarde van $1 miljard. De kans is groot dat dit soort alleen maar gaat stijgen. Wereldwijd komen er steeds strengere regels uit de koker van politici en toezicthouders.
Een recent voorbeeld is Frankrijk: ‘Frankrijk wil álle transacties met Bitcoin koppelen aan identiteit’. Om dat voor elkaar te krijgen hebben zij hulp nodig van partijen als Chainalysis en Elliptic. En dat gaat ten koste van de privacy van ons allemaal.
