Bitcoin pinautomaat fraude legt lacune in anti-witwasregels bloot
Een opmerkelijke fraudezaak in Spanje: daar hebben de verdachten gebruik gemaakt van twee bitcoin (BTC) pinautomaten (ATM) om drugsgeld wit te wassen. De machines zijn gebruikt als draaischijf om betalingen aan drugsdealers te faciliteren.
Bitcoin (BTC) pinautomaten en witwassen
De zaak legt een lacune bloot in de Europese wet – en regelgeving om witwassen met crimineel geld aan te pakken, aldus de autoriteiten in Spanje.
Eigenaren van bitcoin ATM’s of de cryptobeurzen en – brokers vallen buiten de scope van de huidige regelgeving, aldus opsporingsambtenaren van de Civil Guard, een politie-eenheid in Spanje.
Bitcoin pinautomaten zijn een relatief nieuw fenomeen, maar het aantal neemt met rasse schreden toe.
Wereldwijd zijn er ruim 5.400 automaten geïnstalleerd. Volgens Coin ATM Radar gaat de groei razendsnel. Volgens de data van CoinATMRadar is Amerika koploper op het gebied van bitcoin pinautomaten. In Spanje zijn er 89 stuks geïnstalleerd en ook Spaanse eigenaren vallen buiten de anti-witwaswet.
Witwasoperatie
De Spaanse politie heeft in mei een grootschalige witwasoperatie onderschept waarbij bitcoin ATM’s zijn gebruikt. In totaal zijn er acht Spanjaarden en Latijns Amerikanen opgepakt.
Ze worden ervan beschuldigd om €9 miljoen voor drugsdealers in Colombia en andere landen te hebben witgewassen. Volgens de autoriteiten zijn de bitcoin machines cruciaal geweest in de operatie.
Persbureau Bloomberg wist een aantal opsporingsambtenaren anoniem te spreken. Hoe ging de groep namelijk te werk?
Cash tegoeden
Opvallend aan de zaak is dat het storten van grote hoeveelheden aan cash drugsgeld op Spaanse bankrekeningen geen alarmbellen heeft doen rinkelen.
Bij de inval zijn de twee bitcoin ATM’s, vier hardware wallets en twintig online wallets in beslag genomen.
De autoriteiten willen een verband aantonen tussen de machines en de in beslag genomen cryptovaluta. Gezien de onduidelijke status van bitcoin in Spanje een hele opgave.
Het Spaanse Hooggerechtshof heeft onlangs besloten dat bitcoin geen legaal, digitaal betaalmiddel is (PDF). Het is een asset zoals bijvoorbeeld goud, dus de verdachten – in een andere zaak – zijn veroordeeld tot het terugbetalen van de fraude in euro.
Europese anti-witwasregels
Vanaf 1 januari 2020 zijn ondernemingen verplicht om hun eigenaren in te schrijven in het zogeheten UBO-register. Dit is een implementatie van de Europese anti-witwasrichtlijn, die is uitgewerkt in het wetsvoorstel wijziging Wet ter voorkoming van Witwassen en Financieren van Terrorisme (Wwft).
Het doel van het register is om financieel-economische criminaliteit tegen te gaan. In Nederland coördineert de Nederlandsche Bank de implementatie van de Europese AML-richtlijnen.
Eigenaren van bitcoin pinautomaten ontspringen ook hierbij (voorlopig) de dans.
Bron: Bloomberg
