bitcoin demonstratie

Is bitcoin (BTC) digitaal geld voor criminelen of hebben ze liever cash?

De feestdagen komen eraan en dan is de kans aanwezig dat het gesprek op bitcoin (BTC) of cryptovaluta komt. ‘Deed jij niet iets met bitcoin?’

Als bitcoiner voel je hem al aankomen? Die norse oom of je schoonvader leggen direct de relatie met criminaliteit. Een hardnekkig ‘frame’ waar bitcoin en crypto in het algemeen lastig vanaf komt. De stelling is dan steevast: ‘het is geld dat vooral door criminelen in gebruik is’.

Het klopt dat er criminelen zijn die bitcoin gebruiken om geld wit te wassen, maar uit Europees onderzoek blijkt dat dit om een klein percentage te gaan.

Criminele organisaties geven de voorkeur aan cash, want dat is ook anoniem in tegenstelling tot bitcoin, waarvan de transacties op een openbare ledger zijn vastgesteld. Ook opsporingsinstanties kunnen deze blockchain inzien en inmiddels een bitcoin adres koppelen aan een (tussen) persoon.

Er zijn tal van zaken bekend waardoor criminelen juist door blockchainanalyse zijn opgepakt en berecht voor hun daden. Ook zijn in de meeste landen bitcoin exchanges verplicht om te voldoen aan anti-witwasregelgeving, ook in Nederland.

bitcoin meester

Bitcoin en illegale activiteiten

Overheden hebben logischerwijs bepaalde activiteiten verboden en illegaal verklaard. Zo is het verboden om drugs het land in te smokkelen.

Doordat een (zéér) klein gedeelte van de criminele organisaties hun criminele gelden witwassen met bitcoin, roepen sommigen om dan ook maar bitcoin te verbieden.

In bepaalde landen is bitcoin verboden zoals in Marokko of in Equador. In andere landen is er regelgeving in de maak om bitcoin als officieel betaalmiddel te verbieden zoals in Rusland.

Maar inwoners mogen wél bitcoin vasthouden als investering.

Volgens sommigen is bitcoin zelfs inferieur aan fiat geld als betaalmiddel. Terwijl bitcoin een aantal kenmerken heeft dat fiat geld niet heeft.

Bitcoin is pseudo-anoniem. De voornaamste is dat de transacties zijn vastgelegd op een blockchain. Dat is bij het aanleggen van fractionele geldreserves niet het geval.

Ook is er een maximum van 21 miljoen bitcoins ingesteld door Satoshi Nakamoto. Voorlopig lijkt de bitcoin community daar ook niet aan te willen tornen. Ook geldt Bitcoin als geld dat via internet, satelliet of radiogolf te versturen is. Het is ook digitaal op te slaan en daardoor gemakkelijk te vervoeren.

Criminaliteit

Criminelen maken natuurlijk gebruik van diverse aspecten van de bovengrondse wereld. Denk aan leveranciers van privacy smartphones of autogarages die opslagruimtes in een auto maken. Of een makelaar die zijn woning verhuurt aan een criminele organisatie.

Daarnaast is er een hele industrie om iemands identiteit te vervalsen. Kortom, criminelen maken gebruik van een rijk arsenaal om misdaden te kunnen plegen. Criminaliteit an sich kan daarom niet in de schoenen van het bitcoin protocol geschoven worden.

Pakketbedrijven versturen elke dagjes miljoenen pakketjes en een zéér klein deel daarvan is bedoeld voor criminele doeleinden. Moeten we daarmee de pakketdienst opheffen? Ook belandt een deel van het criminele geld in (illegale) casino’s, maar moeten we daarmee het casinowezen opheffen?

Bitcoin paradox

Iedereen wil een zo laag mogelijk cijfer aan criminaliteit nastreven en blockchaintechnologie kan daarbij zelfs de opsporingsdiensten helpen. Dat bitcoin bestaat, betekent niet dat bitcoin alléén voor de criminelen er bestaat.

Zoals Max Keidun terecht opmerkte in een recent interview met Bitcoin Magazine NL

‘Messen zijn soms ook een moordwapen. Moeten we dan maar het mes verbieden en er niet meer elke dag mee koken?’

Kortom, dat er een relatie tussen bitcoin en criminaliteit bestaat, heeft ook een historische reden uit de begindagen van bitcoin.

Silk Road: online zwarte markt

Misschien wel de meeste bekende use case is Silk Road-website. Drugs en andere illegale goederen waren hier te koop in ruil voor bitcoins. Je kunt zeggen: Silk Road toonde aan dat bitcoin als betaalmiddel kán werken. Het is voor oprichter Ross Ulbricht minder goed afgelopen: hij zit een levenslange gevangenisstraf uit.

Naar schatting zijn er op Silk Road ruim miljoen transacties gemaakt. Dit is één van de use cases die bitcoin heeft (gehad).

silk road, bitcoin, drug
bron afbeelding: Gizmodo

Het is ook het enige voorbeeld waarbij op een dergelijke grote schaal en zo geconcentreerd bitcoin is gebruikt als betaalmiddel.

In het geval van de Silk Road hebben drugdealers misschien niet helemaal begrepen hoe de achterliggende technologie van bitcoin ‘werkte’, maar het werkte voldoende goed dat ze bereid waren daarvoor drugs in te ruilen.

Niettemin loopt een deel tegen de lamp zodra men de bitcoins wil inruilen tegen fiat geld. Of de huidige KYC-procedures effectief zijn in de strijd tegen witwassen, is een lopende discussie, feit is wel dat steeds meer landen regels optuigen om het net rondom bitcoin handel te sluiten.

Voordelig bitcoin kopen? Ga naar Bitvavo!

Censuurbestendigheid

Bitcoin is ook een middel om censuurvrij waarde te kunnen uitwisselen. Met name voor politieke dissidenten of in landen van hyperinflatie, kan dat welkom zijn.

Bitcoin is bestand tegen censuur, omdat het in loop van tijd steeds decentraler is. Binnen een wijdvertakt netwerk, is het een uitdaging om het netwerk te censureren. Zo is het terugdraaien van transacties op de bitcoin blockchain niet mogelijk.

Praktisch gezien is censuur dus wel mogelijk:

  • het wijzigen van de consensusregels van het netwerk, of
  • het ongeldig maken (of voorkomen) van transacties.

Bitcoin is een open netwerk. Met de juiste apparatuur kan iedereen een volledige node op het bitcoin netwerk draaien. Elke node draait een kopie van de volledige transactiegeschiedenis op basis van een set regels. Binnen het fiat geldsysteem bepaalt de staat cq. de centrale banken de uitgifte ervan. Verificatie bestaat van de uitgifte bestaat niet.

Bitcoin = internet van geld

Uiteindelijk is bitcoin een nieuwe manier om waarde digitaal uit te wisselen. De basislaag van bitcoin (layer 1) fungeert als een nieuw internet van geld. Onder meer de schaarsheid en de verifieerbare, maar censuurvrije transacties maken bitcoin uniek in de wereld.  Volgens sommigen is het zelfs een opvolger van het huidige fiat systeem.

Dat sommigen oproepen tot een verbod, geeft bitcoin paradoxaal juist meer waarde. Symbolisch en mogelijk ook in satoshi’s.

 

Mis niks meer!
Invalid email address