Een overzicht van de belangrijkste DeFi platformen in 2025
|
In een eerder artikel schreven we over de opkomst van DeFi: het traditionele finance van de cryptowereld. Verschillende blockchains zoals Ethereum, Solana, Tron, maar ook Bitcoin maken het mogelijk om verschillende fintech applicaties te bouwen en te draaien op hun netwerken. Deze applicaties bieden de mogelijkheid aan verschillende typen beleggers om op verschillende manieren rendementen te halen uit digitale valuta. Hierbij kun je denken aan het kopen en verkopen, lenen en uitlenen, omwisselen en nog veel meer met cryptocurrencies.
In deze blog schrijven wij over de meest bekende DeFi-platformen in 2025, wat ze aanbieden, op welke blockchains ze draaien en hoe je hun diensten kunt vergelijken met wat er aangeboden wordt in de traditionele financiële sector (TradFi).
Vergelijking diensten DeFi vs. TradFi
Om goed in context te plaatsen wat voor diensten een DeFi-platform jou als belegger kan bieden, maken wij voor jou een vergelijking met het aanbod dat je wellicht nu al kent uit de TradFi dienstverlening. Hieronder een overzicht:
| TradFi | DeFi | |
| Kopen en verkopen van valuta | Valutahandel via banken en brokers | Digitale valuta handel via Decentralized Exchanges (DEXs) |
| Betalingen en geldovermakingen | Bankoverschrijvingen en betalingsdiensten | Peer-to-peer betalingsplatformen |
| Beleggen | Beleggingsfondsen | Yield Farming |
| Gezamenlijk beleggen | Gezamenlijke beleggingsfondsen | Liquidity Pools |
| Omwisselen van valuta | Valutawissel | Token Swaps |
| Lenen en uitlenen | Kredietverstrekkingen en Hypotheken | Crypto Lending |
| Verzekeren | Traditionele verzekeringsdiensten | Decentralized Insurance |
| Handel in effecten | Aandelenbeurzen | Decentralized Exchanges (DEXs) |
| Investeren met (vaste) rendementen | Deposito’s en Obligaties | Staking |
| Automatisering van handel | Market making & handel | Automated Market Making (AMM) |
| Derivaten | Futures, opties en swaps | Decentralized (DeFi) Derivatives |
| Portefeuillebeheer | Vermogensbeheer | Decentralized (DeFi) Portfolio Management |
Naast bovengenoemde diensten bieden sommige DeFi-platformen beleggers ook nog de aanvullende mogelijkheid om via governance tokens mee te beslissen over hoe het platform zich ontwikkelt. Je kunt er ook activa tokeniseren om die bijvoorbeeld in te zetten als onderpand op een platform.
Het meest unieke wat DeFi biedt, wat TradFi niet biedt, is het eigen beheer van je digitale identiteit zonder tussenkomst van een centrale autoriteit. Ook hebben investeerders met toegang tot non-custodial wallets de vrijheid om hun digitale activa te beheren zonder afhankelijk te zijn van derden. Deze diensten geven investeerders decentralisatie en gebruikersautonomie.
Caption: Top 5 DeFi blockchains | Bron DeFi Llama
De 5 grootste DeFi blockchains in 2025
De Total Value Locked of Totale waarde vergrendeld (TVL) geeft de gezondheid en het succes van een DeFi-platform of protocol weer. Het verwijst naar het totale bedrag aan activa dat is vastgezet in de slimme contracten van een specifiek platform. Meestal uitgedrukt in US dollars. Het is een indicatie van de beschikbare liquiditeit op een platform en wijst op vertrouwen in en acceptatie van een DeFi-platform. Op basis van deze waarde zijn dit de grootste, meest belangrijke blockchains voor DeFi-projecten in 2025:
- Op de Ethereum chain, bekend sinds 2017 onder de DeFi-projecten, draaien volgens Alchemy op dit moment 178 DeFi-applicaties, waarvan 82 DEX’s. DeFi Llama meldt er iets meer. Ethereum wordt gezien als de ‘ruggengraat’ van de DeFi-sector, vanwege het grote aantal aan applicaties die op het netwerk worden beheerd. Sinds de upgrade naar Ethereum 2.0 is deze positie alleen maar groter geworden. Op deze blockchain draaien applicaties onder andere bedoeld voor crypto-leningen, staking, (yield) farming, verzekeringen, portfolio management, valuta handel en meer. DeFi Llama meldt in totaal 1105 DeFi-applicaties.
- Solana heeft in de afgelopen 3 jaar veel bekendheid gekregen in de DeFi-space, vanwege hun aanbod aan goedkope en snelle transacties. Op deze chain draaien volgens Alchemy 57 DeFi-applicaties. DeFi Llama rapporteert er 200, waaronder 37 DEXs, maar ook platformen voor lenen, staking, yield farming, derivaten, opties en zelf het handelen in RWA’s.
- Tron draait ondanks zijn hoge TVL waarde, volgens Alchemy maar 6 DeFi applicaties. Deze variëren van DEXs, Web3 betaling applicaties tot aan staking platform. Er is ook een platform dat zich richt op het aanbieden en verhuren van energie. DeFi Llama rapporteert 29 DeFi apps op deze blockchain.
Na deze top 3 volgen Bitcoin en Binance Smart Chain (BSC) op de 4e en 5e plaats. Naast deze top zijn Avalanche, Polkadot, Cardano, Ton en Polygon ook bekende blockchains in het DeFi-ecosysteem. Op die laatste draait het voorspellingsplatform Polymarket, die met de Amerikaanse presidentsverkiezingen veel bekendheid kreeg.
Caption: Top 10 DeFi protocols op basis van TVL | Bron DeFi Llama
De 5 grootste DeFi-protocols en DEXs in 2025
Volgens het Web3-ontwikkelingsplatform Alchemy draaien op de meest bekende web3- ecosystemen in totaal 430 decentrale DeFi-applicaties (DeFi Dapps). Deze variëren van leningplatformen tot voorspellingsmarkten; van staking- en derivatenplatformen tot indexen en verzekeringsapplicaties. DeFi Llama meldt in totaal 4395 DeFi-protocollen verdeeld over verschillende chains, inclusief die zoals hierboven benoemd. Van die lijst aan DeFi-applicaties houdt DeFi Llama ook een overzicht bij van 1346 DEXs, waarvan de grootste beschikbaar is op 28 blockchains en de kleinste op slechts één. Alchemy houdt daarvan maar 153 bij.
Caption: Top 10 DEXs op basis van TVL | Bron: DeFi Llama
De 5 grootste DEXs in 2025 zijn
- UniSwap, een van de bekendste DEXs in de cryptowereld, draait momenteel op maar liefst 28 chains, waaronder Ethereum, Polygon, Avalanche en Filecoin. Het is de eerste op Ethereum gebaseerde DEX die het omwisselen van ERC-20 tokens via liquidity pools (LPs) mogelijk maakte. Daarnaast pionierde zij als een van de eerste met AMM. Per vandaag zijn er bijna 45 miljoen digitale portemonnees actief op UniSwap.
- Raydium draait momenteel enkel op de Solana blockchain en richt zich specifiek op AMM en het aanbieden van liquiditeit op het Solana-netwerk. Op dit netwerk geniet het super snelle transacties tegen zeer lage kosten.
- Curve DEX richt zich meer op het verhandelen van stablecoins en draait op 21 verschillende chains, inclusief Ethereum, Fantom, Avalanche, BSC en Polygon.
- PancakeSwap is een multi-DeFi-platform waar je je cryptocurrencies onder andere kunt verhandelen, staken, omruilen en inzetten voor (yield) farming. Deze DEX draait op 9 chains waaronder Ethereum, BSC en Arbitrum. Per vandaag zijn er bijna 26.000 actieve portemonnees op het platform.
- Hyperliquid Spot draait, net als Raydium, op een enkele blockchain, namelijk Hyperliquid. Deze DEX is vergelijkbaar met een gecentraliseerde exchange, maar werkt volledig op de blockchain.
Hoe kun jij verdienen met DeFi?
Naast de manieren die wij al deelden in onze vorige blog, kun je met bovenstaande platformen gebruikmaken van de financiële diensten die passen bij jouw financiële doelen. Door te kijken naar onder andere de TVL, kun je een indicatie krijgen van hoeveel vertrouwen de markt heeft in een bepaald platform. Naast de TVL kun je ook kijken naar het aantal gebruikers en de mate waarin het gebruik van die platformen groeit, maar ook naar het volume van transacties, platformaudits, de governance en de groei van de community op het platform. Transparantie van data en het aanbod van rapportages kunnen daarbij helpen. Doe met deze indicatoren aanvullend je eigen onderzoek om te beoordelen welke DeFi-platformen je kunnen ondersteunen bij het behalen van je financiële doelen.
