'Criminelen gebruiken cash voor witwassen, Bitcoin speelt bijrol'

'Criminelen gebruiken cash voor witwassen, Bitcoin speelt bijrol'

" Bitcoin is voor criminelen." Nou ja, in ieder geval wel als je het aan Wopke Hoekstra en consorten vraagt. Maar een nieuw rapport van de Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) laat zien dat criminelen zelden cryptocurrency's gebruiken voor witwasactiviteiten. Helemaal als je het vergelijkt met fiat geld of andere traditionele betaalmethoden.

Bitcoin is (niet) voor criminelen

Voor de gevestigde orde is het bijna een inkoppertje geworden. Wie Bitcoin zegt, noemt daarbij in één zin witwassen en criminaliteit achteraan. Dat heeft er mee te maken dat Bitcoin geld is zonder baas en zonder censuur. Het is door niemand te stoppen en iedereen mag en kan het gebruiken.

Ondanks de perceptie dat Bitcoin dé manier zou om illegaal verkregen fondsen te verdoezelen, geven criminelen de voorkeur aan fiat geld. Volgens het onderzoek met de titel Follow The Money verkiezen ze traditionele manieren om te witwassen. Criminelen gebruiken diverse methoden om hun zwarte geld wit te wassen: via een stroman, nepbv's of malafide wisselkantoren

[penci_blockquote style="style-2" align="none" author=""]"Geïdentificeerde gevallen van witwassen via cryptocurrency's blijven relatief klein in vergelijking met de hoeveelheden contant geld die via traditionele methoden worden witgewassen"[/penci_blockquote]

Al jaren richten overheden hun pijlen en schijnwerpers op het traceren van betalingen. Volgens het Bureau voor Drugs en Criminaliteit van de Verenigde Naties zijn we met ons allen ieder jaar voor ongeveer $800 miljard tot $2 biljoen aan het witwassen. Dat staat gelijk aan 2% tot 5% van het wereldwijde BBP. Maar Bitcoin komt hierin niet prominent naar voren.

Fiat versus Crypto

Het witwasrapport is opgesteld in samenwerking met financieel onderzoeksbureau Bae Systems. Ze onderzochten hoe criminelen geld door het financiële systeem heen loodsen om de frauduleuze oorsprong en eigendom te verdoezelen, alvorens het geld weer in de 'legitieme economie' terecht komt.

Het interbancaire betalingsbedrijf SWIFT noemt dat virtuele valuta hiervoor niet massaal als middel wordt aangegrepen, maar soms wel spraakmakende gevallen oplevert. In een van de genoemde gevallen zou een groep criminelen naar verluidt via ATM's gestolen gelden in cryptovaluta hebben omgezet.

Een andere zaak betrof de arrestatie en vervolging van een groep mannen nadat de autoriteiten 15.000 BTC, twee sportwagens en sieraden ter waarde van $557.000 hadden gevonden in het huis van de groepsleider. Ook noemen ze als voorbeeld de Koreaanse hackersgroep Lazarus, waar de FBI momenteel achteraan zit.

Financiële privacy

Er verschillende ontwikkelingen gaande zijn om de privacy van de Bitcoin gebruiker te verbeteren (met onder andere Taproot). Ook kun je gebruik maken van CoinJoins en andere mixers om sporen op de blockchain te wissen. In de toekomst moeten we met CoinSwaps nóg een manier hebben om Bitcoin anoniemer te maken.

Daarnaast zijn er ook privacycoins zoals Monero en Zcash die zich by default toespitsen op de anonieme betalingen.

Aan de nadere kant proberen bedrijven als Chainalysis en CipherTrace betalingen te labelen en analyseren. Ze onderzoeken de blockchain en leveren informatie hierover aan bij beurzen en overheidsinstanties. SWIFT noemt overigens wel dat cryptogeld (logischerwijs) een populair middel is bij cyberaanvallen.

Je zou overigens kunnen zeggen: als Bitcoin werkt voor criminelen, werkt het ook voor jou. Financiële privacy is een goed recht. In wezen is Bitcoin niets verkeerds en juist een neutraal en transparant (betaal)middel.

Banken en overheden wijzen dus onterecht met de vinger naar Bitcoin. Ondanks deze conclusie blijft witwassen wel een belangrijk agendapunt bij deze banken. Twee maanden geleden publiceerde de ABN Amro nog een korte documentaire over 'financiële criminaliteit'.

De bitcoin prijs in euro's:

Plaats reactie

666

0 reacties

Meest gelezen

Belasting betalen over Bitcoin (BTC), lees de tips & tricks

Per 1 maart 2021 is het weer mogelijk om je belastingaangifte over het kalenderjaar 2020 te doen. Reden genoeg om hier aandac...

Korting bij Grayscale kan bitcoin naar $100.000 stuwen, aldus analist

Als de geschiedenis zich herhaalt kan bitcoin (BTC) de komende periode weleens doorschieten naar een koers van $100.000 per b...

'Schiet de Bitcoin koers deze week weer naar $58.000?'

In Koerskijken neemt John van Meer de koers van Bitcoin (BTC) met je door. In de technische analyse geeft hij inzichten in de...

Noors bedrijf koopt 1,170 BTC, investeert in Bitcoin industrie

Het Noorse bedrijf Aker ASA heeft een speciale unit ingericht die zich bezig houdt met investeringen in bitcoin. Het nieuwe b...

De verdeling van welvaart in de wereld: '0,1 BTC per persoon is genoeg'

Aan hoeveel bitcoin (BTC) heb je genoeg? Het is natuurlijk een wat subjectieve vraag, maar met een beetje inbeeldingsvermogen...

Hup Bitcoin: Amerikaanse miljarden, hacks en goed nieuws uit Noorwegen

In de Hup Bitcoin Podcast word je helemaal bijgepraat over de laatste ontwikkelingen in de wereld van bitcoin. Robin...

'Amerikaanse verzekeraars hebben al voor $1 miljard aan Bitcoin exposure'

New York Digital Investment (NYDIG) haalt $200 miljoen op om te investeren in de bitcoin industrie. Daarnaast maakt het bedri...

Moeilijkheid van Bitcoin mining neemt voor eerst in 2021 iets af

Het minen van bitcoin is voor het eerst in 2021 een beetje makkelijker geworden. Doordat de totale rekenkracht van het netwer...

'Bitcoin gaat goud voorbij als spaarmiddel'

Bitcoin (BTC) neemt als spaarmiddel steeds meer het wind uit de zeilen van goud. Dat stelt Mike McGlone van Bloomberg. De str...

Goedemorgen Bitcoin: Chinees techbedrijf koopt $20 miljoen aan BTC

Goedemorgen! We hebben het laatste nieuws voor je op een rijtje gezet. Begin de dag met een bitcoinontbijt. De prijs van 1 bi...

Lees meer

Net binnen

'Bitcoin gaat goud voorbij als spaarmiddel'

Bitcoin (BTC) neemt als spaarmiddel steeds meer het wind uit de zeilen van goud. Dat stelt Mike McGlone van Bloomberg. De str...

Hup Bitcoin: Amerikaanse miljarden, hacks en goed nieuws uit Noorwegen

In de Hup Bitcoin Podcast word je helemaal bijgepraat over de laatste ontwikkelingen in de wereld van bitcoin. Robin...

De verdeling van welvaart in de wereld: '0,1 BTC per persoon is genoeg'

Aan hoeveel bitcoin (BTC) heb je genoeg? Het is natuurlijk een wat subjectieve vraag, maar met een beetje inbeeldingsvermogen...

PayPal neemt crypto security bedrijf Curv over voor $200 miljoen

PayPal heeft het eerste bedrijf in de Bitcoin markt gekocht. De startup Curv is gekocht voor 200 miljoen dollar, een firma di...

Leegstroom Bitcoin (BTC) van beurzen: daling van 20% in één jaar

Het aantal Bitcoin (BTC) op beurzen ligt 20% lager dan 12 maanden het geval was. Dat blijkt uit on-chain data van Glassnode,...

Lees meer