6 vragen aan de DNB: 'We kunnen klantendata delen met belastingdienst'

6 vragen aan de DNB: 'We kunnen klantendata delen met belastingdienst'

Vanaf volgend jaar gelden er strengere regels voor alle cryptobedrijven in Nederland die bitcoin (BTC) kopen of verkopen. De Nederlandsche Bank (DNB) is toezichthouder. Wij stelde de centrale bank zes vragen over de nieuwe regels.

In de praktijk zorgen de nieuwe regels voor het anti-witwasbeleid ( Wwft- en AMLD5) voor meer werk voor cryptobeurzen en andere aanbieders. Zij moeten meer data verzamelen van hun klanten.

Als de nieuwe wet door de Eerste Kamer komt, dan kan de DNB de data ook delen met bijvoorbeeld de belastingdienst.

1. Heeft u een overzicht van het aantal bedrijven dat zich inmiddels geregistreerd heeft? Heeft u kortom een lijst met namen?

"Het is nu nog niet mogelijk om een registratie aan te vragen bij DNB, dit kan pas op het moment dat de Implementatiewetwijziging vierde anti-witwasrichtlijn (de Implementatiewet) in werking treedt en een wettelijke grondslag bestaat voor registratie."

"DNB zal al op korte termijn op de website de aanvraagformulieren publiceren om aanbieders van cryptodiensten in staat te stellen zich voor te bereiden en de gevraagde informatie te verzamelen. Wanneer een aanbieder van cryptodiensten geregistreerd wordt, neemt DNB de naam van de aanbieder op in het register dat op de website te raadplegen is."

2. Vorige week is er een Tweede Kamer debat geweest over het wetsvoorstel. Wat zijn jullie verwachting van het voorstel, komt deze door de Tweede en Eerste Kamer?

"Op 10-12 is gestemd in de Tweede Kamer over de Implementatiewet en de ingediende moties. De Tweede Kamer heeft het Wetsvoorstel voor de Implementatiewet aangenomen. Wij wachten de behandeling in de Eerste Kamer af."

3. Is bekend wat de totale kosten voor de sector gaan zijn? Naar verluidt heeft de DNB de totale kosten geraamd op 1,9 miljoen euro voor de sector als geheel.

"De definitieve begroting van DNB wordt op korte termijn gepubliceerd, dan wordt ook ingegaan op de geraamde kosten voor het toezicht op de cryptosector. Voor die tijd kunnen wij hier nog geen uitspraken over doen."

Opmerking van de redactie: Coingarden is het eerste 'slachtoffer' van deze nieuwe regels. De beurs besloot te stoppen: '‘Kosten wetgeving niet te behappen’.

Kun je dit geval bevestigen en hoe is deze berekening tot stand gekomen?

"In algemene zin kunnen wij opmerken dat de begroting voor de kosten van het toezicht op de cryptosector is opgebouwd uit diverse componenten, waarbij de kosten voor het directe toezicht de hoofdmoot vormen. Andere elementen hierin zijn de algemene kosten voor het interne bedrijf en ondersteunende afdelingen."

4. Is er een overzicht aan welke eisen elk cryptobedrijf (broker, exchange, wallet maker) moet voldoen?

Deze eisen zijn te vinden in de Wet ter voorkomen van witwassen en financiering van terrorisme, aangevuld met de specifieke vereisten zoals opgenomen in de Implementatiewet. Deze eisen gelden voor aanbieders van diensten voor het wisselen van virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees voor virtuele valuta.

Op de website van DNB is aanvullende informatie te vinden over het aanvragen van een registratie en de aanstaande verplichtingen, zie toezicht.dnb.nl.

5. Hoe gaat het toezicht er in de praktijk uit zien? Heeft de DNB daar al een plan van aanpak voor?

Het toezicht op aanbieders van cryptodiensten zal, net zoals bij andere sectoren, risicogestuurd worden benaderd. Dit betekent dat we op basis van een risico-inschatting onze prioriteiten voor toezicht en onderzoek bepalen.

In de praktijk zullen wij ondernemingen benaderen met een risico-uitvraag, aan de hand daarvan een risicoprofiel opstellen en dat gebruiken om prioriteiten voor onderzoek te bepalen.

6. Krijgen andere overheidsorganen (Belastingdienst, Financial Intelligence Unit) ook inzage in de data die de DNB verzamelt? Is er een ambtelijke deelplicht opgenomen in het wetsvoorstel?

"DNB kan (op grond van artikel 22a van de Implementatiewet) informatie die ingevolge de wet is verkregen verstrekken aan o.a. de Belastingdienst, FIOD, de Nationale Politie, FIU of het OM voor zover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van hun wettelijke taken."

"Hier zijn echter voorwaarden aan verbonden, die in hetzelfde artikel zijn uitgeschreven. Het feit dat wij informatie kan delen wil echter niet zeggen dat zij ook automatisch doet met alle informatie die zij verkrijgt."

Lees meer over:
Bitcoin Wwft

De bitcoin prijs in euro's:

Plaats reactie

666

0 reacties

Meest gelezen

Bitcoin koers daalt onder $32.000, wat gaat de prijs doen?

In Koerskijken neemt John van Meer de koers van Bitcoin (BTC) met je door. In de technische analyse geeft hij inzichten in de...

Grayscale koopt 8.762 bitcoin bij, Deutsche Bank spreekt over "prijsbubbels"

Marktupdate - Vermogensbeheerder Grayscale heeft weer ruim 8.700 bitcoin gekocht in de afgelopen 24 uur. Deze bitcoin vloeien...

Bitcoin (BTC) Update: Kan de prijs zich herstellen na flinke daling?

De Bitcoin (BTC) koers daalde vandaag flink. De huidige prijs is  30,559.14USD. De hoogste prijs ooit lag rond $42.000. We be...

Een beetje Bitcoin twee keer uitgeven? De 'double spend' van gisteren uitgelegd

Deze week vond er iets bijzonders plaats in de Bitcoin blockchain. Het leek er even op alsof er een double-spend plaatsvond,...

'Bitcoin markt is te klein voor de grote spelers om mee te spelen'

De bitcoin markt is momenteel te klein om interessant te zijn voor grote marktpartijen. Deze vrees uit vermogensbeheerder Bla...

Ruzie over whitepaper Bitcoin tussen Wright, ontwikkelaars en community

Advocaten van Craig Wright eisen dat de websites bitcoin.org en bitcoincore.org de whitepaper van Satoshi Nakamoto offline ha...

Grootste vermogensbeheerder ter wereld vraagt toestemming voor handel in Bitcoin futures

BlackRock zet de deur op een kier voor bitcoin (BTC). Dat blijkt uit twee aanvragen bij de Amerikaanse Securities and Exchang...

7 misvattingen en vooroordelen over Bitcoin uitgelegd en weersproken

Terwijl Bitcoin (BTC) in 2020 en 2021 met een enorme opmars bezig is, krijgt ook de gemiddelde burger steeds meer te horen ov...

Azië is verantwoordelijk voor 43% van de Bitcoin handel

Wie handelt het meeste in bitcoin (BTC)? Ondanks de strenge regels in verschillende landen is Azië veruit de grootste markt....

Goedemorgen Bitcoin: '0,34% van Bitcoin transacties in 2020 te koppelen aan criminelen'

 De actuele prijs voor één Bitcoin (BTC) is op dit moment 30,825.70USD. De afgelopen 24 uur is de prijs met -12.04% veranderd...

Lees meer

Net binnen

Azië is verantwoordelijk voor 43% van de Bitcoin handel

Wie handelt het meeste in bitcoin (BTC)? Ondanks de strenge regels in verschillende landen is Azië veruit de grootste markt....

Bitcoin (BTC) Update: Kan de prijs zich herstellen na flinke daling?

De Bitcoin (BTC) koers daalde vandaag flink. De huidige prijs is  30,559.14USD. De hoogste prijs ooit lag rond $42.000. We be...

Leenplatform BlockFi wil bitcoin aan de man brengen bij institutionele klanten

Bitcoin bedrijf BlockFi start een over-the-counter (OTC) handelsdesk voor institutionele klanten. Dat is handel die plaatsvin...

'Bitcoin markt is te klein voor de grote spelers om mee te spelen'

De bitcoin markt is momenteel te klein om interessant te zijn voor grote marktpartijen. Deze vrees uit vermogensbeheerder Bla...

Bitcoin fonds van Skybridge trekt in twee weken $360 miljoen aan

Het Bitcoin fonds van Skybridge Capital is in de eerste weken gegroeid tot $360 miljoen. Dat vertelt de operationeel directeu...

Lees meer