718
De Canadese financiële toezichthouder FINTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada) heeft de cryptobeurs Cryptomus een recordboete van 176,96 miljoen Canadese dollar (ongeveer 126 miljoen euro) opgelegd wegens ernstige tekortkomingen bij het naleven van anti-witwas- en sanctieregels.
Het is de hoogste sanctie in de geschiedenis van FINTRAC en een krachtig signaal aan de internationale cryptosector.
Check onze Discord
Connect met "like-minded" crypto enthousiastelingen
- Leer gratis de basis van Bitcoin & trading - stap voor stap, zonder voorkennis.
- Krijg duidelijke uitleg & charts van ervaren analisten.
- Sluit je aan bij een community die samen groeit.
Wat is er gebeurd in Canada?
Volgens FINTRAC, dat toezicht houdt op witwaspraktijken en terrorismefinanciering, heeft Cryptomus – officieel geregistreerd als Xeltox Enterprises Ltd. in de provincie Brits-Columbia – meer dan duizend verdachte transacties niet gemeld.
Het ging om crypto-betalingen die werden gelinkt aan darknetmarkten, fraude, ransomwarebetalingen en zelfs kindermisbruikmateriaal.
Daarnaast ontdekte de toezichthouder dat 7.557 transacties vanuit Iran tussen juli en december 2024 niet waren gerapporteerd, evenals 1.518 grote crypto-transacties van meer dan 10.000 Canadese dollar.
FINTRAC stelt dat Cryptomus onvoldoende beleid had voor klantonderzoek (KYC, know your customer) en risicobeoordeling.
Het complianceprogramma werd als “incompleet en ontoereikend” bestempeld.
De zwaarste boete ooit voor een cryptobedrijf in Canada
Met de boete van 176,96 miljoen Canadese dollar verbreekt FINTRAC zijn eigen record ruimschoots. Eerder dit jaar kreeg KuCoin een boete van 19,5 miljoen dollar en in 2024 werd Binance beboet voor 6 miljoen dollar wegens vergelijkbare overtredingen.
FINTRAC-directeur Sarah Paquet verklaarde dat de zaak “bewijst hoe kwetsbaar cryptoplatforms zijn voor misbruik door criminelen wanneer controlemechanismen ontbreken”.
De boete sluit aan bij een bredere trend in Canada, waar de autoriteiten steeds strenger optreden tegen buitenlandse cryptobeurzen die zonder vergunning opereren of tekortschieten in hun rapportageverplichtingen.
Cryptobeurzen komen in Canada wel vaker in de problemen. Zo was er een paar jaar geleden een opmerkelijk verhaal: Een CEO van een cryptobeurs verdween. Hij zou dood zijn gevonden in India, maar had ook als enige toegang tot het grootste gedeelte van alle klantenfondsen.
Gevolgen voor de cryptomarkt
De sanctie tegen Cryptomus zal naar verwachting een afschrikkend effect hebben op andere cryptobedrijven:
- Het benadrukt dat cryptobedrijven worden geacht te voldoen aan dezelfde normen als banken en traditionele financiële instellingen.
- Internationale toezichthouders zullen dit precedent waarschijnlijk gebruiken als voorbeeld voor strengere handhaving.
- Voor gebruikers betekent dit dat beurzen met zwakke compliance-procedures mogelijk vaker te maken krijgen met blokkades, beperkingen of reputatieschade.
Betekenis voor Nederland en Europa
Hoewel de zaak zich in Canada afspeelt, heeft zij duidelijke gevolgen voor Europese en Nederlandse cryptobedrijven.
De strengere handhaving past binnen de wereldwijde trend om crypto-transacties onder dezelfde witwasregels te brengen als traditionele financiële stromen. Onder de aankomende Europese MiCA-regelgeving (Markets in Crypto-Assets) zullen vergelijkbare verplichtingen gelden rond meldingen van verdachte transacties, klantverificatie en risicobeheer.
Voor Nederlandse gebruikers onderstreept dit de noodzaak om gebruik te maken van geregistreerde cryptodienstverleners die zich houden aan de eisen van De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM).
In Canada was er in 2023 een recordaantal overvallen gericht op cryptocurrency.
Vooruitblik
Cryptomus kan nog bezwaar maken tegen de sanctie, maar analisten verwachten dat de kans op succes klein is. De toezichthouder heeft uitgebreid bewijs verzameld van structurele overtredingen.
De zaak zal waarschijnlijk dienen als voorbeeld voor toekomstige handhavingsacties wereldwijd.
Best wallet - betrouwbare en anonieme wallet
Best wallet - betrouwbare en anonieme wallet
- Meer dan 60 chains beschikbaar voor alle crypto
- Vroege toegang tot nieuwe projecten
- Hoge staking belongingen
- Lage transactiekosten
Waarom je kunt vertrouwen op
Wij hanteren een strikt redactioneel beleid dat gericht is op feitelijke nauwkeurigheid, relevantie en onpartijdigheid. Onze content, gecreëerd door vooraanstaande experts uit de industrie, wordt nauwgezet beoordeeld door een team van ervaren redacteuren om te zorgen voor naleving van de hoogste normen in rapportage en publicatie.
2M+
Maandelijkse lezers
20K+
Deskundige artikelen
200+
Onderzoeksuren
20+
Experts
Wij hanteren een strikt redactioneel beleid dat gericht is op feitelijke nauwkeurigheid, relevantie en onpartijdigheid. Onze content, gecreëerd door vooraanstaande experts uit de industrie, wordt nauwgezet beoordeeld door een team van ervaren redacteuren om te zorgen voor naleving van de hoogste normen in rapportage en publicatie.
