Wat zegt de Financial Intelligence Unit Nederland over bitcoin en crypto?

Wat zegt de Financial Intelligence Unit Nederland over bitcoin en crypto?

Onlangs publiceerde de Financial Intelligence Unit Nederland (FUI) het jaarverslag 2018. Wat zegt dit jaarverslag over bitcoin en cryptomunten? In het jaarverslag is er speciale aandacht voor ‘virtual assets’, de wettelijke term volgens de Wwft is “virtuele valuta”.

De FIU-Nederland is een overheidsinstantie waar alle ongebruikelijke geldtransacties of zaken worden gemeld. Denk bijvoorbeeld aan witwassen of financiering van terrorisme.

Honderdduizenden transacties

De FIU ontving in 2018 in totaal 753.352 ongebruikelijke transacties. Er werden 57.950 transacties verdacht verklaard met een totale waarde van meer dan 9,5 miljard euro.

[penci_blockquote style="style-3" align="none" author="FIU"]“Nationaal is de FIU-Nederland volgens de Wwft wetgeving aangewezen als enige dienst in Nederland bij welke de meldplichtige instellingen hun ongebruikelijke transacties dienen te melden. FIU-Nederland is organisatorisch ondergebracht bij de nationale politie en is een zelfstandig orgaan van de Staat der Nederlanden. Internationaal maakt FIU-Nederland deel uit van een wereldwijd netwerk van FIU's.’’ [/penci_blockquote]“In 2018 verdubbelde het aantal meldingen van ongebruikelijke transacties met betrekking tot virtual assets in vergelijking met 2017”

Meldplicht bitcoin in 2020

Het aantal meldingen door alle instellingen met betrekking tot virtuele valuta in 2018 is verdubbeld ten opzichte van 2017. Maar er is door slechts twee wisseldiensten melding gedaan in 2018. Het ging om 26 meldingen om precies te zijn.

In Nederland zijn er circa veertig cryptodienstverleners waaronder wisseldiensten, geldautomaten (ATM’s), handelaren en walletaanbieders. De wisseldiensten en walletaanbieders zullen na januari onder de Wwft vallen. Dit betekent dat zij een vergunning moeten aanvragen bij DNB en ongebruikelijke transacties moeten melden.

De FIU bereidt zich voor op de geplande invoering van de meldplicht voor crypto exchanges en wallet providers in januari 2020. Naar verwachting zal dit een grote impact hebben binnen de branche. Er is binnen de FIU-Nederland een relatiemanager aangesteld die de onderwerpen fintech en crypto bedient.

Fintech

Een Field Lab is een samenwerkingsverband waarbinnen informatie wordt gedeeld over een bepaalde soort ondermijnende criminaliteit. Er zijn dus verschillende Field Labs, deze kunnen bestaan uit nationale organen zoals de FIU, de Nationale Politie, het Openbaar Ministerie, gemeenten, de FIOD en de belastingdienst. Zo is er in 2018 ook een Field Lab opgericht op het gebied van virtuele valuta.

Wetenschappelijk onderzoek

In 2018 heeft de FIU studenten van hogescholen en universiteiten de mogelijkheid geboden om onderzoeken uit te voeren binnen diverse onderwerpen. Op het gebied van het

gebruik van virtuele valuta is onderzocht welke private partijen zich hier vooral

mee bezig houden. De resultaten van dit onderzoek geven de FIU-Nederland

een beter beeld van virtuele valuta, dit draagt bij aan een effectievere analyse op het gebied van ongebruikelijke transacties.

Complexiteit

De analyses zijn in 2018 complexer geworden. De crypto branche heeft een sterk internationale component. Hierdoor kosten analyses veel tijd. Daarnaast gaan virtuele valuta ook gepaard met een hoge mate van anonimiteit. Een wisseling van wallet adres hoeft bijvoorbeeld geen wisseling van persoon te zijn.

FIU en crypto

Het bestaande netwerk van de FIU-Nederland op het thema virtuele valuta is in 2018 uitgebreid met zowel publieke als private partijen. Ook met de FUI’s van andere landen wordt informatie gedeeld op het gebied van virtuele valuta. De ontwikkelingen op zowel nationaal als internationaal niveau gaan in hoog tempo verder, aldus het jaarverslag.

De bitcoin prijs in euro's:

Plaats reactie

666

0 reacties

Laad meer reacties

Je bekijkt nu de reacties waarvoor je een notificatie hebt ontvangen, wil je alle reacties bij dit artikel zien, klik dan op onderstaande knop.

Bekijk alle reacties

Meest gelezen

Bitcoin daalt 20% tot onder $47.000 na statement Elon Musk over energiegebruik

De koers van Bitcoin is vannacht ingestort. Op het dieptepunt tikte de koers ergens rond 2 uur de $47.600 aan. Exact een etma...

Elon Musk laat Bitcoin prijs dumpen: dit zijn de reacties op Twitter

Vanochtend kon je het al lezen: Tesla is gestopt met het accepteren van bitcoin (BTC) als betaalmiddel vanwege milieuoverwegi...

Bitcoin en energieverspilling: feiten en fabels

Bitcoin en energieverbruik zijn een populair onderwerp. In dit artikel bespreken we de feiten, trends en een toekomstbeeld va...

"Bitcoin keldert naar $46.000 na nieuws Tesla. Wat gebeurt er op de grafiek?"

In Koerskijken neemt John van Meer de koers van Bitcoin (BTC) met je door. In de technische analyse geeft hij inzichten in de...

'SEC keurt Bitcoin ETF's in 2021 goed'

Wordt 2021 het jaar dat een bitcoin exchange traded fund (ETF) het levenslicht gaat zien? Als het aan analist Eric Balchunas...

Koop de dip: MicroStrategy slaat voor $15 miljoen extra Bitcoin in

MicroStrategy heeft vandaag 271 Bitcoin (BTC) gekocht tegen een gemiddelde dollarprijs van $55.387. Dat blijkt uit een openba...

Bitcoin prijs zakt onder $50.000, $2 miljard aan long posities geliquideerd

De prijs van bitcoin (BTC) zakt vandaag onder de grens van $50.000. Vervelend voor iedereen die BTC heeft, maar een specifiek...

Grote Bitcoin fondsen in Amerika wachten nog altijd op goedkeuring. Toezichthouder noemt BTC ' zeer speculatief'

Een bitcoin exchange traded fund (ETF) komt er voorlopig niet in Amerika. Dat lijkt de conclusie die je kunt trekken uit de h...

Bitcoin's moeilijkheidsgraad stijgt 21% na aanpassing netwerk

Het delven van Bitcoin (BTC) is flink lastiger geworden. De zogenaamde moeilijkheidsgraad van het netwerk (difficulty rate) i...

Nieuw Amerikaans fonds volgt 30 grote Bitcoin bedrijven

Investeren in de wereld van bitcoin (BTC) kan tegenwoordig op tal van manieren. In Amerika is een nieuw fonds opgericht waarm...

Lees meer

Net binnen

Bitcoin (BTC) wallet van Samsung krijgt Ledger integratie

Samsung telefoons zijn nu ook te gebruiken met de hardware wallets van Ledger, specifiek de Nano S en de Nano X. Dat kondigt ...

Bitcoin start aan tweede periode om Taproot-update te activeren

Een update van het bitcoin protocol kan niet zomaar worden uitgerold. Allerlei verschillende partijen moeten akkoord gaan en...

Koop de dip: MicroStrategy slaat voor $15 miljoen extra Bitcoin in

MicroStrategy heeft vandaag 271 Bitcoin (BTC) gekocht tegen een gemiddelde dollarprijs van $55.387. Dat blijkt uit een openba...

Bitcoin prijs zakt onder $50.000, $2 miljard aan long posities geliquideerd

De prijs van bitcoin (BTC) zakt vandaag onder de grens van $50.000. Vervelend voor iedereen die BTC heeft, maar een specifiek...

Bitcoin en energieverspilling: feiten en fabels

Bitcoin en energieverbruik zijn een populair onderwerp. In dit artikel bespreken we de feiten, trends en een toekomstbeeld va...

Lees meer