Wat zegt de Financial Intelligence Unit Nederland over bitcoin en crypto?

Wat zegt de Financial Intelligence Unit Nederland over bitcoin en crypto?

Onlangs publiceerde de Financial Intelligence Unit Nederland (FUI) het jaarverslag 2018. Wat zegt dit jaarverslag over bitcoin en cryptomunten? In het jaarverslag is er speciale aandacht voor ‘virtual assets’, de wettelijke term volgens de Wwft is “virtuele valuta”.

De FIU-Nederland is een overheidsinstantie waar alle ongebruikelijke geldtransacties of zaken worden gemeld. Denk bijvoorbeeld aan witwassen of financiering van terrorisme.

Honderdduizenden transacties

De FIU ontving in 2018 in totaal 753.352 ongebruikelijke transacties. Er werden 57.950 transacties verdacht verklaard met een totale waarde van meer dan 9,5 miljard euro.

[penci_blockquote style="style-3" align="none" author="FIU"]“Nationaal is de FIU-Nederland volgens de Wwft wetgeving aangewezen als enige dienst in Nederland bij welke de meldplichtige instellingen hun ongebruikelijke transacties dienen te melden. FIU-Nederland is organisatorisch ondergebracht bij de nationale politie en is een zelfstandig orgaan van de Staat der Nederlanden. Internationaal maakt FIU-Nederland deel uit van een wereldwijd netwerk van FIU's.’’ [/penci_blockquote]“In 2018 verdubbelde het aantal meldingen van ongebruikelijke transacties met betrekking tot virtual assets in vergelijking met 2017”

Meldplicht bitcoin in 2020

Het aantal meldingen door alle instellingen met betrekking tot virtuele valuta in 2018 is verdubbeld ten opzichte van 2017. Maar er is door slechts twee wisseldiensten melding gedaan in 2018. Het ging om 26 meldingen om precies te zijn.

In Nederland zijn er circa veertig cryptodienstverleners waaronder wisseldiensten, geldautomaten (ATM’s), handelaren en walletaanbieders. De wisseldiensten en walletaanbieders zullen na januari onder de Wwft vallen. Dit betekent dat zij een vergunning moeten aanvragen bij DNB en ongebruikelijke transacties moeten melden.

De FIU bereidt zich voor op de geplande invoering van de meldplicht voor crypto exchanges en wallet providers in januari 2020. Naar verwachting zal dit een grote impact hebben binnen de branche. Er is binnen de FIU-Nederland een relatiemanager aangesteld die de onderwerpen fintech en crypto bedient.

Fintech

Een Field Lab is een samenwerkingsverband waarbinnen informatie wordt gedeeld over een bepaalde soort ondermijnende criminaliteit. Er zijn dus verschillende Field Labs, deze kunnen bestaan uit nationale organen zoals de FIU, de Nationale Politie, het Openbaar Ministerie, gemeenten, de FIOD en de belastingdienst. Zo is er in 2018 ook een Field Lab opgericht op het gebied van virtuele valuta.

Wetenschappelijk onderzoek

In 2018 heeft de FIU studenten van hogescholen en universiteiten de mogelijkheid geboden om onderzoeken uit te voeren binnen diverse onderwerpen. Op het gebied van het

gebruik van virtuele valuta is onderzocht welke private partijen zich hier vooral

mee bezig houden. De resultaten van dit onderzoek geven de FIU-Nederland

een beter beeld van virtuele valuta, dit draagt bij aan een effectievere analyse op het gebied van ongebruikelijke transacties.

Complexiteit

De analyses zijn in 2018 complexer geworden. De crypto branche heeft een sterk internationale component. Hierdoor kosten analyses veel tijd. Daarnaast gaan virtuele valuta ook gepaard met een hoge mate van anonimiteit. Een wisseling van wallet adres hoeft bijvoorbeeld geen wisseling van persoon te zijn.

FIU en crypto

Het bestaande netwerk van de FIU-Nederland op het thema virtuele valuta is in 2018 uitgebreid met zowel publieke als private partijen. Ook met de FUI’s van andere landen wordt informatie gedeeld op het gebied van virtuele valuta. De ontwikkelingen op zowel nationaal als internationaal niveau gaan in hoog tempo verder, aldus het jaarverslag.

De bitcoin prijs in euro's:

Plaats reactie

666

0 reacties

Laad meer reacties

Je bekijkt nu de reacties waarvoor je een notificatie hebt ontvangen, wil je alle reacties bij dit artikel zien, klik dan op onderstaande knop.

Bekijk alle reacties

Meest gelezen

Zo ziet het monetaire beleid van Bitcoin eruit

In een wereld waar centrale banken de macht hebben over het geld biedt bitcoin (BTC) een alternatief. In plaats van dat je en...

3 redenen waarom handelaren bullish zijn over de bitcoin prijs

De bitcoin koers wist zondag nog een voorlopige top van $42.615 te bereiken, maar is inmiddels rond de $38.000 regionen te vi...

VIDEO: Bitcoin koers rond $39.000, stijgt de prijs verder door?

In Koerskijken neemt John van Meer de koers van Bitcoin (BTC) met je door. In de technische analyse geeft hij inzichten in de...

SEC-voorzitter zet deur naar Bitcoin ETF op een kier

De voorzitter van de Amerikaanse beurswaakhond Gary Gensler vertelde gisteren (dinsdag, red.) zijn visie over de cryptomarkt....

Binance Pay komt naar webshops met Shopify

Gebruikers van Binance Pay kunnen betalen bij betaalgiganten als Shopify. Binance gaat in zee met een bedrijf genaamd Alchemy...

Gratis Bitcoin voor Olympische medaille-winnaars uit India

Een cryptobeurs uit India speelt op een leuke manier in op de actualiteit. De exchange is van plan om gratis cryptovaluta uit...

Bitcoin on-chain update: $858 miljoen aan BTC in het Lightning Network

Met de dagelijkse Bitcoin On-chain Update maken we een selectie wat er op de blockchain van BTC gebeurt. Bitcoin is transpar...

Wetsvoorstel Spanje wil Bitcoin legaliseren voor afbetalen hypotheek

In Spanje is er een wetsvoorstel ingediend om meer legitimiteit te geven aan cryptovaluta. Het is afkomstig uit de koker van...

Rusland koopt software om identiteit te koppelen aan Bitcoin transacties

Rusland betaalt $200.000 voor een tool om bitcoin gebruikers te identificeren. Het zou gaan om software om criminelen te vind...

Bakkt start samenwerking met fastfoodketen Quiznos voor bitcoin betalingen

Een samenwerking tussen fastfoodketen Quiznos en Bakkt heeft ervoor gezorgd dat klanten binnenkort met bitcoin kunnen betalen...

Lees meer

Net binnen

VIDEO: Bitcoin koers rond $39.000, stijgt de prijs verder door?

In Koerskijken neemt John van Meer de koers van Bitcoin (BTC) met je door. In de technische analyse geeft hij inzichten in de...

Uruguay: senator wil dat bedrijven bitcoin accepteren en kunnen minen

Senator Juan Sartori uit Uruguay wil het gebruik van bitcoin reguleren. De zakenman en politicus heeft daartoe een wetsvoorst...

Goedemorgen Bitcoin: fastfoodketen Quiznos accepteert nu BTC

Goedemorgen! We hebben het laatste nieuws voor je op een rij gezet. Begin de dag met een bitcoinontbijt.Gebruikers van Binanc...

Gratis Bitcoin voor Olympische medaille-winnaars uit India

Een cryptobeurs uit India speelt op een leuke manier in op de actualiteit. De exchange is van plan om gratis cryptovaluta uit...

Grayscale neemt directeur aan om Bitcoin ETF te verwezenlijken

Grayscale, de grootste vermogensbeheerder voor cryptocurrency's, heeft een nieuwe directeur aangenomen.  Het doel hiervan is...

Lees meer