Meer dan 100.000 fraude meldingen: Strengere crypto-regels?
|
Cryptocurrency wordt, net als elk ander betaalmiddel, gebruikt om fraude mee te plegen. Hierdoor worstelen overheden met de vraag of ze strenge cryptoregels willen invoeren. Op die manier kan de toename van fraude en andere misdaadzaken tegengegaan worden, maar dit kan ook voor minder adoptie rondom crypto zorgen. Hierdoor zitten de overheden in een tweestrijd.
Zo is er bijvoorbeeld een toename van meldingen over witwassen en terrorismefinanciering in Ierland. Hoe gaan overheden dit aanpakken en komen er uiteindelijk strengere crypto-regels, waardoor adoptie wordt vermoeilijkt? Lees het hier in deze diepgaande analyse.
Fraude in Ierland verdubbeld
De Irish Times meldde op 3 februari 2025 dat er een enorme stijging aan verdachte cryptocurrency-transacties in Ierland is. In de afgelopen twee jaar zijn er meer dan 100.000 verdachte transactiemeldingen gemeld. Dit zijn transacties die vermoedelijk in verband staan met witwaspraktijken en terrorismefinanciering.
In Ierland hebben ze moeite met het feit dat ze de hoeveelheid aan meldingen niet bij kunnen houden, waardoor dit alles erg lastig maakt om te reguleren. In 2024 waren er in totaal 54.000 verdachte transacties gemeld. De Belastingdienst bevestigde dat het totale aantal meldingen van verdachte transacties in 2024 uit alle bronnen vorig jaar 54.000 bedroeg.
Het aantal rapporten is de afgelopen vijf jaar meer dan verdubbeld, omdat aanbieders van virtuele activadiensten steeds populairder worden. Al deze verdachte transacties zorgen er niet alleen voor dat Ierland aan het werk moet om dit tegen te gaan, maar de adoptie van crypto wordt hierdoor ook beïnvloed. Dit kan ervoor zorgen dat cryptocurrencies in een negatief daglicht worden gezet.
De Banking & Payments Federation Ireland reageert
De Banking & Payments Federation Ireland heeft gereageerd op het feit dat de cijfers door de tijd heen verdubbelen:
“Financiële instellingen, evenals andere gereguleerde entiteiten, hebben een wettelijke verplichting om elke transactie te melden wanneer zij gegronde redenen hebben om witwassen of terrorismefinanciering te vermoeden en BPFI-leden werken nauw samen met An Garda Síochána om aan deze meldingsvereisten te voldoen.”
Vele instellingen hoefden in Ierland eerst geen meldingen te doen, maar in 2021 is dit in de wet gewijzigd. Hierdoor moeten ook andere instellingen meldingen maken, waardoor er veel meer meldingen binnenkomen.
Het is gebleken dat er in Ierland nog 10.000 verdachte transacties niet zijn onderzocht, omdat ze hier de capaciteit niet voor hebben. Het volume van al deze meldingen is zo groot, dat ze het niet bij kunnen houden.
Pakistan en fraude
Niet alleen Ierland heeft te maken met stijgende meldingen van fraude. Ook in Pakistan zijn er veel fraude- en strafzaken met betrekking tot cryptocurrencies. In Pakistan komt dit vooral door het feit dat er een gebrek aan regelgeving is in dit land.
Op 3 februari 2025 bracht The International News naar buiten dat de overheid in Pakistan overweegt de regels aan te scherpen rondom cryptocurrency. Dit willen ze mede doen om de Pakistaanse roepie te versterken. Dit zou ervoor kunnen zorgen dat er minder oplichting, fraude en misdaden rondom digitale valuta aangewakkerd kunnen worden.
In Pakistan zijn ze op dit moment aan het overwegen om een digitale valuta te introduceren die dan de ondersteuning wordt van de Pakistaanse roepie.
Het wetvoorstel van senator Khan
In Pakistan zijn ze er op dit moment volop mee bezig om de wet aan te scherpen. Senator Afnan Ullah Khan van de Pakistaanse regeringspartij Pakistan Muslim League-Nawaz (PML-N) heeft een wetvoorstel ingediend voor de Virtual Assets Bill 2025.
Dit is een wetgeving die voornamelijk is gericht op digitale activa. Het is de bedoeling dat deze wetgeving kaders ontwikkelt waarin het duidelijk wordt wat er wel en niet mag rondom cryptovaluta en blockchaintechnologieën in Pakistan. Op deze manier kan de digitale activasector gereguleerd worden via de overheid.
Het wetsvoorstel is gericht op digitale activa, zodat de veiligheid gegarandeerd kan worden. Hierbij komt niet alleen fraudepreventie kijken, maar ook marktstabiliteit. Het is mogelijk dat als de overheid cryptovaluta zou legaliseren, Pakistan zich zou kunnen aansluiten bij wereldwijde trends en tegelijkertijd binnenlandse zorgen zou kunnen aanpakken.
Lees onze uitgebreide gids en leer welke crypto nu kopen verstandig kan zijn!
Strengere crypto-regels wereldwijd
Als we kijken naar hoe snel de cryptocurrency de laatste tijd gegroeid is, dan zien we dat de regels die de overheden over de hele wereld hebben opgesteld voor digitale activa, hier nog niet klaar voor zijn. De cryptowereld steekt anders in elkaar dan de werelden van andere digitale activa. Dit zorgt ervoor dat er veel gaten in de wetgeving zitten.
Wanneer een wetgeving enkele grijze gebieden bevat, zal het ervoor zorgen dat er misdaden en bijvoorbeeld fraude gepleegd kunnen worden via deze grijze gebieden. Wereldwijd zijn de overheden er eigenlijk nog niet klaar voor hoe snel de cryptowereld zich ontwikkelt.
De kans dat er over de hele wereld extra regels komen voor cryptocurrencies is erg groot. De wetgeving moet continu blijven veranderen om de digitale wereld bij te benen.
Wat betekenen strengere crypto-regels voor de cryptomarkt?
Laten we vooropstellen dat crypto-regels noodzakelijk zijn. Op die manier kunnen criminele activiteiten tegengegaan worden. Net als in andere sectoren is het van groot belang dat er een goede wetgeving is die de cryptocurrency in goede banen leidt.
Wanneer er frauduleuze berichten en criminele activiteiten plaatsvinden rondom cryptocurrency, is dit eigenlijk slechte reclame voor de hele sector. Dit kan ervoor zorgen dat de hele sector met deze activiteiten wordt geassocieerd. Daarom zijn crypto-regels voor de adoptie van crypto zeker van groot belang.
Het kan ook de andere kant op werken. Wanneer er strengere crypto-regels komen, kan dit ervoor zorgen dat investeerders makkelijker worden afgeschrikt om in een bepaalde valuta te investeren. Het is dus van belang dat overheden de juiste regels ontwikkelen die criminele activiteiten tegengaan, maar er wel voor zorgen dat ‘normale’ investeerders zich nog wel aangetrokken voelen tot de markt.
Best wallet is een topklasse crypto wallet waarmee je anoniem crypto kan kopen. Best wallet - betrouwbare en anonieme wallet
Met meer dan 60 chains gesupport kan je al je main crypto coins aanschaffen via Best Wallet.
