Deze regels gaat de overheid per 2020 opleggen aan cryptobedrijven

Deze regels gaat de overheid per 2020 opleggen aan cryptobedrijven

Aanbieders van cryptodiensten vallen vanaf volgend jaar onder meldingsplichtige instellingen in de zin van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Wat houden de regels nog een keer in? Jurist Clint Cabell geeft uitleg.

Regels voor Nederlandse cryptobedrijven

Deze toevoeging is in eerste instantie aangekondigd in de vorm van een vergunningstelsel. Vorige maand is echter bekend gemaakt om deze te vervangen door een registratieplicht.

De Nederlandsche Bank ( DNB) roept aanbieders van cryptodiensten op zich te melden zodat de DNB deze bedrijven makkelijker kan bereiken.

Ook wil de centrale bank een inventarisatie maken van de omvang van de instellingen die hiermee onder toezicht komen te staan.

Deze melding is niet hetzelfde als de registratieplicht.

De registratieplicht houdt in dat aanbieders zich dienen te registreren bij de DNB op het moment dat de wet in werking treedt.

Vanaf dat moment dienen deze instellingen te voldoen aan de eisen van de Wwft.

Naar verwachting treedt de wet in op 10 januari 2020. De Tweede Kamer moet nog over het wetsvoorstel stemmen aankomende december.

Lees ook - DNB: ‘Cryptobedrijven buiten EU lopen tegen verbod aan’

Om welke eisen gaat het?

Welke eisen stelt de overheid? We noemen de belangrijkste voorwaarden om voor registratie in aanmerking te komen:

Om welke regels gaat het?

Het gaat voornamelijk om de regels uit de Wwft en de Sanctiewet. Bij de Wwft gaat het om de volgende regels:

De sanctiewetgeving stelt wettelijke eisen aan financiële instellingen om hun integriteit te waarborgen en zo ongewenste handel, witwassen en terrorismefinanciering te bestrijden.

Nederland geeft uitvoering aan sanctiewetgeving op nationaal niveau en op internationale sanctieregimes, zoals die van de Verenigde Naties en de Europese Unie.

De Sanctiewet stelt dat: instellingen moeten hun relaties identificeren en passend actie ondernemen als deze relaties op een sanctielijst voorkomen.

Het vormen van een accuraat klantbeeld is essentieel bij het inschatten van de risico’s op witwassen en terrorismefinanciering in het kader van de wetgeving.

Bij wallet adressen van virtuele valuta is er geen IBAN en de naam van de wederpartij is nooit zichtbaar. Dit waarborgt pseudo-anonimiteit, maar dat maakt het ook moeilijk om deze wetgeving na te leven.

Seminar van de DNB

De DNB nodigt bestuurders en (compliance) medewerkers van cryptodiensten uit voor een seminar (PDF) op 8 november.

Dit seminar zal gaan over al het voorgaande en meer. Aanmelden kan via het aanmeldformulier onderaan deze pagina van de DNB.

Over Crypto Compendium

Clint Cabell (Linkedin) is als cryptojurist gevestigd in Rotterdam en oprichter van Crypto Compendium.

Als u meer wilt weten over de vergunningseisen, de vergunningsaanvraag of een andere vragen heeft over de Wwft-wijziging neem dan contact op met Crypto Compendium.

Wij hebben tools ontwikkeld waarmee u zich zo goed mogelijk kunt voorbereiden op het aanstaande vergunningstelsel.

Eerdere bijdragen van Clint (selectie):

Disclaimer: Bitcoin Magazine NL verstrekt geen financieel of fiscaal-juridisch advies. De bovenstaande informatie heeft enkel educatieve doeleinden.

Lees meer over:
DNB AMLD5 cryptobedrijven

De bitcoin prijs in euro's:

Plaats reactie

666

0 reacties

Laad meer reacties

Je bekijkt nu de reacties waarvoor je een notificatie hebt ontvangen, wil je alle reacties bij dit artikel zien, klik dan op onderstaande knop.

Bekijk alle reacties

Meest gelezen

Column: Bitcoin is saai, en dat is goed

Bitcoin is saai. De laatste grote aanpassing aan het netwerk is inmiddels ruim drie-en-een-half jaar geleden doorgevoerd met ...

Bitcoin sluit futures gap op $37.325, hoe start de koers het weekend?

In Koerskijken neemt John van Meer de koers van Bitcoin (BTC) met je door. In de technische analyse geeft hij inzichten in de...

Volgens deze 3 indicatoren zit bitcoin nog in een bullmarkt

Met de dagelijkse Bitcoin On-chain Update maken we een selectie wat er op de blockchain van BTC gebeurt. Bitcoin is transpar...

Chinese regio gaat bitcoin mining verbieden, shake-out van miners dreigt

De populaire bitcoin mining regio Sichuan in China grijpt hard in. Per 25 juni is het energieleveranciers verboden om stroom...

Goldman Sachs versterkt diensten rondom Bitcoin met extra liquiditeit

Goldman Sachs Group heeft een bitcoin trading groep. Dat was eerder te lezen in een memo voor medewerkers van de grote invest...

Bitcoin ETF in Amerika opnieuw uitgesteld: beslissing valt in augustus

De Securities and Exchange Commission (SEC) heeft de beslissing voor een van het Bitcoin exchange-traded fund (ETF) opnieuw u...

Grootste bank in Denemarken is sceptisch over Bitcoin

Danske Bank, de grootste bank in Denemarken heeft op 17 juni in een officieel statement laten weten erg voorzichtig om te gaa...

Goldman Sachs intern verdeeld over Bitcoin als investering

Analisten van de gerenommeerde zakenbank Goldman Sachs zijn wederom 180 graden gedraaid wat betreft hun mening over bitcoin....

Bitcoin hub in Iran? Een minister wil 'crypto-vriendelijk' eiland maken

Als het aan de Iraanse minister van Informatie en Communicatie (ICT) ligt, krijgt zijn land een 'eigen Malta'. De minister he...

Goedemorgen Bitcoin: Opgelet voor oplichters met nep-Ledgers

Goedemorgen! Begin de dag met een bitcoinontbijt. We hebben het laatste nieuws voor je op een rij gezet.De Wereldbank heeft h...

Lees meer

Net binnen

Spaanse bank start met Bitcoin trading services voor rijke klanten

De Spaanse bank BBVA start met Bitcoin trading diensten in Zwitserland. De bank richt zich op rijke klanten. BBVA lanceert di...

Goldman Sachs versterkt diensten rondom Bitcoin met extra liquiditeit

Goldman Sachs Group heeft een bitcoin trading groep. Dat was eerder te lezen in een memo voor medewerkers van de grote invest...

Amerikaans senator Cynthia Lummis: "Ik ben all-in op Bitcoin"

Dat bitcoin (BTC) ook voet aan de grond krijgt in de wereldpolitiek is inmiddels wel duidelijk. Onder andere vanwege de ontwi...

Bitcoin Mining Council wil mining transparanter maken

De Bitcoin Mining Council, een coalitie van in Noord-Amerika gevestigde bitcoin miners, is officieel gelanceerd. Afgelopen wo...

Grootste bank in Denemarken is sceptisch over Bitcoin

Danske Bank, de grootste bank in Denemarken heeft op 17 juni in een officieel statement laten weten erg voorzichtig om te gaa...

Lees meer