Deze regels gaat de overheid per 2020 opleggen aan cryptobedrijven

Deze regels gaat de overheid per 2020 opleggen aan cryptobedrijven

Aanbieders van cryptodiensten vallen vanaf volgend jaar onder meldingsplichtige instellingen in de zin van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Wat houden de regels nog een keer in? Jurist Clint Cabell geeft uitleg.

Regels voor Nederlandse cryptobedrijven

Deze toevoeging is in eerste instantie aangekondigd in de vorm van een vergunningstelsel. Vorige maand is echter bekend gemaakt om deze te vervangen door een registratieplicht.

De Nederlandsche Bank ( DNB) roept aanbieders van cryptodiensten op zich te melden zodat de DNB deze bedrijven makkelijker kan bereiken.

Ook wil de centrale bank een inventarisatie maken van de omvang van de instellingen die hiermee onder toezicht komen te staan.

Deze melding is niet hetzelfde als de registratieplicht.

De registratieplicht houdt in dat aanbieders zich dienen te registreren bij de DNB op het moment dat de wet in werking treedt.

Vanaf dat moment dienen deze instellingen te voldoen aan de eisen van de Wwft.

Naar verwachting treedt de wet in op 10 januari 2020. De Tweede Kamer moet nog over het wetsvoorstel stemmen aankomende december.

Lees ook - DNB: ‘Cryptobedrijven buiten EU lopen tegen verbod aan’

Om welke eisen gaat het?

Welke eisen stelt de overheid? We noemen de belangrijkste voorwaarden om voor registratie in aanmerking te komen:

Om welke regels gaat het?

Het gaat voornamelijk om de regels uit de Wwft en de Sanctiewet. Bij de Wwft gaat het om de volgende regels:

De sanctiewetgeving stelt wettelijke eisen aan financiële instellingen om hun integriteit te waarborgen en zo ongewenste handel, witwassen en terrorismefinanciering te bestrijden.

Nederland geeft uitvoering aan sanctiewetgeving op nationaal niveau en op internationale sanctieregimes, zoals die van de Verenigde Naties en de Europese Unie.

De Sanctiewet stelt dat: instellingen moeten hun relaties identificeren en passend actie ondernemen als deze relaties op een sanctielijst voorkomen.

Het vormen van een accuraat klantbeeld is essentieel bij het inschatten van de risico’s op witwassen en terrorismefinanciering in het kader van de wetgeving.

Bij wallet adressen van virtuele valuta is er geen IBAN en de naam van de wederpartij is nooit zichtbaar. Dit waarborgt pseudo-anonimiteit, maar dat maakt het ook moeilijk om deze wetgeving na te leven.

Seminar van de DNB

De DNB nodigt bestuurders en (compliance) medewerkers van cryptodiensten uit voor een seminar (PDF) op 8 november.

Dit seminar zal gaan over al het voorgaande en meer. Aanmelden kan via het aanmeldformulier onderaan deze pagina van de DNB.

Over Crypto Compendium

Clint Cabell (Linkedin) is als cryptojurist gevestigd in Rotterdam en oprichter van Crypto Compendium.

Als u meer wilt weten over de vergunningseisen, de vergunningsaanvraag of een andere vragen heeft over de Wwft-wijziging neem dan contact op met Crypto Compendium.

Wij hebben tools ontwikkeld waarmee u zich zo goed mogelijk kunt voorbereiden op het aanstaande vergunningstelsel.

Eerdere bijdragen van Clint (selectie):

Disclaimer: Bitcoin Magazine NL verstrekt geen financieel of fiscaal-juridisch advies. De bovenstaande informatie heeft enkel educatieve doeleinden.

Lees meer over:
DNB AMLD5 cryptobedrijven

De bitcoin prijs in euro's:

Plaats reactie

666

0 reacties

Laad meer reacties

Je bekijkt nu de reacties waarvoor je een notificatie hebt ontvangen, wil je alle reacties bij dit artikel zien, klik dan op onderstaande knop.

Bekijk alle reacties

Meest gelezen

Bitcoin daalt 20% tot onder $47.000 na statement Elon Musk over energiegebruik

De koers van Bitcoin is vannacht ingestort. Op het dieptepunt tikte de koers ergens rond 2 uur de $47.600 aan. Exact een etma...

Elon Musk laat Bitcoin prijs dumpen: dit zijn de reacties op Twitter

Vanochtend kon je het al lezen: Tesla is gestopt met het accepteren van bitcoin (BTC) als betaalmiddel vanwege milieuoverwegi...

Bitcoin en energieverspilling: feiten en fabels

Bitcoin en energieverbruik zijn een populair onderwerp. In dit artikel bespreken we de feiten, trends en een toekomstbeeld va...

"Bitcoin keldert naar $46.000 na nieuws Tesla. Wat gebeurt er op de grafiek?"

In Koerskijken neemt John van Meer de koers van Bitcoin (BTC) met je door. In de technische analyse geeft hij inzichten in de...

Wordt Bitcoin de reservemunt van de wereld? Deze miljardair speculeert over nieuwe munt

Wordt bitcoin de reservemunt van de wereld? Recente ontwikkelingen rondom de Amerikaanse dollar zorgen ervoor dat steeds meer...

'SEC keurt Bitcoin ETF's in 2021 goed'

Wordt 2021 het jaar dat een bitcoin exchange traded fund (ETF) het levenslicht gaat zien? Als het aan analist Eric Balchunas...

Grote Bitcoin fondsen in Amerika wachten nog altijd op goedkeuring. Toezichthouder noemt BTC ' zeer speculatief'

Een bitcoin exchange traded fund (ETF) komt er voorlopig niet in Amerika. Dat lijkt de conclusie die je kunt trekken uit de h...

Bitcoin prijs zakt onder $50.000, $2 miljard aan long posities geliquideerd

De prijs van bitcoin (BTC) zakt vandaag onder de grens van $50.000. Vervelend voor iedereen die BTC heeft, maar een specifiek...

Bitcoin's moeilijkheidsgraad stijgt 21% na aanpassing netwerk

Het delven van Bitcoin (BTC) is flink lastiger geworden. De zogenaamde moeilijkheidsgraad van het netwerk (difficulty rate) i...

Koop de dip: MicroStrategy slaat voor $15 miljoen extra Bitcoin in

MicroStrategy heeft vandaag 271 Bitcoin (BTC) gekocht tegen een gemiddelde dollarprijs van $55.387. Dat blijkt uit een openba...

Lees meer

Net binnen

Koop de dip: MicroStrategy slaat voor $15 miljoen extra Bitcoin in

MicroStrategy heeft vandaag 271 Bitcoin (BTC) gekocht tegen een gemiddelde dollarprijs van $55.387. Dat blijkt uit een openba...

Bitcoin prijs zakt onder $50.000, $2 miljard aan long posities geliquideerd

De prijs van bitcoin (BTC) zakt vandaag onder de grens van $50.000. Vervelend voor iedereen die BTC heeft, maar een specifiek...

Bitcoin en energieverspilling: feiten en fabels

Bitcoin en energieverbruik zijn een populair onderwerp. In dit artikel bespreken we de feiten, trends en een toekomstbeeld va...

Bitcoin's moeilijkheidsgraad stijgt 21% na aanpassing netwerk

Het delven van Bitcoin (BTC) is flink lastiger geworden. De zogenaamde moeilijkheidsgraad van het netwerk (difficulty rate) i...

Elon Musk laat Bitcoin prijs dumpen: dit zijn de reacties op Twitter

Vanochtend kon je het al lezen: Tesla is gestopt met het accepteren van bitcoin (BTC) als betaalmiddel vanwege milieuoverwegi...

Lees meer