De Nederlandsche Bank aangeklaagd door Bitcoin broker Bitonic

De Nederlandsche Bank aangeklaagd door Bitcoin broker Bitonic

Bitonic is naar de rechter gestapt vanwege een te strenge eis van toezichthouder De Nederlandsche Bank ( DNB). Dat maakt het bitcoin bedrijf dinsdag bekend via een persbericht. De aanbieder wil dat de zogenaamde wallet-verificatie-eis opgeschort wordt.

Bitonic sleept DNB voor rechter

Per 21 mei 2020 zijn aanbieders van cryptovaluta verplicht te voldoen aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). Het ministerie van Financiën heeft besloten dat de DNB toezicht gaat houden op de sector. Om te kunnen blijven opereren in Nederland moesten aanbieders voor 21 november 2020 een aantal maatregelen en procedures doorvoeren in hun organisatie.

Ga aan de slag bij Bitvavo en betaal geen handelskosten voor je eerste aankoop tot €1.000 

De DNB is gedurende de aanvraagprocedure, op 21 september, met een extra eis voor de markt gekomen: aanbieders moeten ook voldoen aan voorwaarden uit de Sanctiewet uit 1977. Ze zijn verplicht om elke in - en uitkomende transactie te controleren. De DNB wil namelijk weten of klanten van aanbieders op een sanctielijst staan van financiering van terrorisme.

De verregaande maatregel leidt in de praktijk tot de nodige administratieve rompslomp voor zowel de aanbieder als de klant. Want een klant zal bij iedere transactie een screenshot moeten maken om een nieuw bitcoin adres door de aanbieder te laten verifiëren. Bitcoiners die hechten aan financiële privacy gebruiken namelijk voor elke transactie een nieuw adres.

Nederland is tot dusverre de enige Europese lidstaat die deze eis aan de markt stelt. Ook bedrijven die nog niet in het register zijn opgenomen, voeren de extra eisen door zoals onlangs Bitstamp.

"Buitenproportioneel"

Al tijdens de aanvraag - en beoordelingsprocedure tekende Bitonic protest aan tegen de nieuwe eis, die ze als "niet effectief" en "buitenproportioneel" betitelt. Kern van hun betoog: in de Sanctiewet ontbreekt simpelweg de eis die nu aan de bitcoin markt wordt gesteld. Zij hebben hun bezwaar laten bevestigen door compliance expert Bökkerink Compliance International.

Bovendien vindt de aanbieder de voorwaarde in strijd met Nederlandse privacyregelgeving. In het persbericht staat het als volgt:

"Wij hebben daarom deze week de rechtbank in Rotterdam via een voorlopige voorziening gevraagd om de wallet-verificatie-eis van DNB (door ons: whitelisting-eis of KYCC-vereiste genoemd) op te schorten. Ons doel is om zo snel mogelijk te kunnen stoppen met deze alomvattende verwerking van persoonsgegevens. We willen terug naar de situatie waarin wijzelf, op risico-gebaseerde basis, bepalen of we de klant vragen zijn of haar beheer van de wallet te bewijzen."

In november is er vanuit belangenorganisatie VBNL een brandbrief gestuurd naar de DNB, ondertekend door 25 aanbieders. Hierop is volgens Bitonic nog geen reactie gekomen van de waakhond. Het is onbekend of andere partijen het voorbeeld van Bitonic gaan volgen en ook naar de rechter stappen.

Bitonic

Bitonic geldt als één van de grootste bitcoin bedrijven van Nederland. Medio november is het bedrijf opgenomen in het register van de DNB en valt het onder toezicht van de centrale bank.

In totaal zijn er 15 aanbieders inmiddels in het register van de DNB opgenomen. De geschatte toezichtskosten zijn vooraf geschat op 1,7 miljoen euro per jaar, die de geregistreerde partijen gezamenlijk moeten ophoesten. De toezichthouder moet over 2020 nog een nacalculatie doen, ook omdat de wet per 21 mei is ingegaan. Maar de toezichtskosten per aanbieder lopen in de tientallen duizenden euro's per jaar.

Lees meer over:
Bitcoin DNB

De bitcoin prijs in euro's:

Plaats reactie

666

0 reacties

Laad meer reacties

Je bekijkt nu de reacties waarvoor je een notificatie hebt ontvangen, wil je alle reacties bij dit artikel zien, klik dan op onderstaande knop.

Bekijk alle reacties

Meest gelezen

PlanB kijkt naar Bitcoin prijs van $135.000 dit jaar, 4 andere interessante statistieken

Met de dagelijkse Bitcoin On-chain Update maken we een selectie wat er op de blockchain van BTC gebeurt. Bitcoin is transpara...

'Britse bank zet transacties naar Bitcoin beurzen zoals Binance en Kraken stop'

Meer dan 5 miljoen Britse klanten gaan binnenkort niet meer gebruik kunnen maken van verschillende handelsplatformen. De bank...

Bitcoin (BTC) Update: koers continueert zijwaartse beweging, uitbraak niet in zicht

In deze bitcoin (BTC) update bespreken we de laatste ontwikkelingen van de bitcoin koers. De bitcoin koers duikt onder $40.00...

Bitcoin Analyse: Grote daling van de koers, houdt de prijs stand bij support rond $32.000?

In Koerskijken neemt John van Meer de koers van Bitcoin (BTC) met je door. In de technische analyse geeft hij inzichten in de...

Tether in de markt blijft steken op $64 miljard, dit is de reden

De voorraad Tether (USDT) in de bitcoin markt blijft steken bij $64,25 miljard in de markt juni. Dat blijkt uit cijfers van T...

Bitcoin fondsen zien laagste punt in 4 maanden, 'slechts' 758.000 BTC in kas

Het aantal bitcoin (BTC) in fondsen neemt af. Fondsen wereldwijd waren bezig met het opkopen van bitcoin voor in hun potjes....

Twee Portugese Bitcoin beurzen krijgen licentie van centrale bank

Twee beurzen krijgen een licentie om hun bitcoindiensten voort te zetten in Portugal. CriptoLoja en Mind the Coin zijn de eer...

Chinese miners in de problemen na opleggen stroomverbod door provincie Sichuan

De hash rate van enkele grote bitcoin mining pools in China is met ongeveer 37 procent naar beneden gevallen. Binnen de provi...

Column: Privacy wordt een waardeloos woord

Dingen die groter zijn dan jijzelf, dan je community of zelfs dan je land of continent. Dat zijn dingen die je niet over het...

Goedemorgen Bitcoin: printer van Tether blijft even stil

Goedemorgen! We hebben het laatste nieuws voor je op een rij gezet. Begin de dag met een bitcoinontbijt.De voorraad Tether (U...

Lees meer

Net binnen

Column: Privacy wordt een waardeloos woord

Dingen die groter zijn dan jijzelf, dan je community of zelfs dan je land of continent. Dat zijn dingen die je niet over het...

Bitcoin Analyse: Grote daling van de koers, houdt de prijs stand bij support rond $32.000?

In Koerskijken neemt John van Meer de koers van Bitcoin (BTC) met je door. In de technische analyse geeft hij inzichten in de...

Bitcoin fondsen zien laagste punt in 4 maanden, 'slechts' 758.000 BTC in kas

Het aantal bitcoin (BTC) in fondsen neemt af. Fondsen wereldwijd waren bezig met het opkopen van bitcoin voor in hun potjes....

Goedemorgen Bitcoin: printer van Tether blijft even stil

Goedemorgen! We hebben het laatste nieuws voor je op een rij gezet. Begin de dag met een bitcoinontbijt.De voorraad Tether (U...

Twee Portugese Bitcoin beurzen krijgen licentie van centrale bank

Twee beurzen krijgen een licentie om hun bitcoindiensten voort te zetten in Portugal. CriptoLoja en Mind the Coin zijn de eer...

Lees meer