DNB wil dat Nederlandse Bitcoin bedrijven identiteit koppelen aan adressen

DNB wil dat Nederlandse Bitcoin bedrijven identiteit koppelen aan adressen

De Nederlandsche Bank ( DNB) is de toezichthouder van de Nederlandse bitcoinmarkt. De DNB heeft een eis om als Bitcoin bedrijf te mogen opereren extra aan de orde gesteld.

De toezichthouder wil precies weten wie de Bitcoin of cryptovaluta koopt bij een beurs of broker. Het betreft een eis over screening van tegenpartijen op grond van de Sanctiewet uit 1977. Voor 17 oktober moet elke aanvrager hierover duidelijkheid geven.

Regulering Bitcoin bedrijven

De overheid wil dat ieder bedrijf dat euro omwisselt in cryptocurrency's en vice versa voldoet aan geldende anti-witwasregels.

Per 21 mei 2020 vallen wisselkantoren voor virtuele valuta en aanbieders van bewaarportemonnees onder het Implementatiebesluit wijziging vierde anti-witwasrichtlijn. Toezichthouder is de Nederlandsche Bank, maar het is ook de instantie die de registratieplicht coördineert.

Bedrijven moeten voldoen aan een uitgebreid palet van eisen, bijvoorbeeld op het gebied van integere bedrijfsvoering. Elke transactie boven de €10.000 moet verplicht gemeld worden bij de Financial Intelligence Unit.

Sinds het ingaan van de wet zijn er bij de DNB 48 aanvragen ingediend. Dat zijn beurzen, brokers, maar ook bijvoorbeeld operators van Bitcoin ATM's. Zowel uit het binnen - als het buitenland, want een buitenlandse partij met een Nederlandse klantenpagina valt ook onder deze wet.

Bekend is dat het beoordelingsproces vanuit de DNB tijd vergt. Voor bestaande partijen, die vóór 21 mei 2020 al actief waren, is er een overgangsregeling.

Zij mogen dus blijven opereren totdat zij voor 21 november een registratie op zak hebben. Die uiterste termijn loopt binnen 8 weken af.

Klantidentiteit bepalen

Nu vraagt de centrale bank extra aandacht voor een bepaalde eis uit de wet. Ze hebben daar op 21 september ook een webinar voor georganiseerd.

Ze stellen onder meer:

[penci_blockquote style="style-2" align="none" author=""]“Uit de registratieaanvragen van aanbieders van cryptodiensten die DNB ontvangen heeft komt naar voren dat de vereisten van de Sanctiewet 1977 en de Regeling toezicht Sanctiewet bij veel aanvragers niet goed op het netvlies staan”.[/penci_blockquote]

Wat bedoelt de DNB hier nu mee? Het komt erop neer dat een aanbieder in staat moet zijn om elke klant op haar platform te screenen.

In hun woorden:

[penci_blockquote style="style-2" align="none" author=""]Bij transacties van en naar externe wallets zijn aanbieders van cryptodiensten in staat effectief te screenen op het overeenkomen van de identiteit van een relatie met een (rechts)persoon of entiteit als bedoeld in de Sanctieregelgeving.[/penci_blockquote]

Met andere woorden: elke aanvrager van de registratie moet van elke klant kunnen bepalen wie degene is (identiteit) en waar deze woont (woonplaats, adres).

Ze zijn daarin vrij hoe men dit gaat vaststellen. Een van de oplossingen is dat de aanbieder een adres verstrekt aan de klant (vanuit een eigen walletservice). Ook het whitelisten van Bitcoin adressen komt al in de praktijk voor.

Custodial Bitcoin

Het betekent dat er in de markt een scherp onderscheid komt tussen custodial en non-custodial bitcoin. Want in de praktijk gaat een aanbieder eisen dat een klant een bepaald Bitcoin adres gebruikt bijvoorbeeld.

Of dat Bitcoin die via een Coinjoin is geanonimiseerd niet meer verzilverd mag worden in euro's bij een geregistreerde aanbieder.

Met andere woorden: de toezichthouder roept de industrie op om deze eis in te willigen wil men in aanmerking komen voor een registratie.

Sterker nog: de DNB doet een oproep om vóór 17 oktober 2020 duidelijkheid te geven hoe men invulling gaat geven aan deze eis.

De nieuwe wet heeft binnen de Bitcoin industrie de nodige kritiek geoogst. Zo spelen er vragen hoe aanbieders nu gaan omspringen met de persoonsgegevens van klanten.

Ook zijn er de nodige bedrijfjes gesneuveld door de (hoge) eisen, waaronder Get Bittr en Bitkassa.

Lees meer over:
DNB cryptowet regulering

De bitcoin prijs in euro's:

Plaats reactie

666

0 reacties

Laad meer reacties

Je bekijkt nu de reacties waarvoor je een notificatie hebt ontvangen, wil je alle reacties bij dit artikel zien, klik dan op onderstaande knop.

Bekijk alle reacties

Meest gelezen

Chinese regio gaat bitcoin mining verbieden, shake-out van miners dreigt

De populaire bitcoin mining regio Sichuan in China grijpt hard in. Per 25 juni is het energieleveranciers verboden om stroom...

Goedemorgen Bitcoin: Binance stopt (tijdelijk) met iDEAL

Goedemorgen! We hebben het laatste nieuws voor je op een rij gezet. Begin de dag met een bitcoinontbijt. De prijs van bitcoin...

Bitcoin on-chain update: bijna 15.000 BTC van beurzen gehaald

Met de dagelijkse Bitcoin On-chain Update maken we een selectie wat er op de blockchain van BTC gebeurt. Bitcoin is transpara...

Bitcoin penthouse in Veghel niet verkocht voor 21 BTC

In april groot in het nieuws: een luxe appartement in Veghel verkocht voor maar liefst 21 bitcoin, destijds een bedrag van ci...

Bitcoin koers beleeft slechtste kwartaal in 8 jaar

De prijs van bitcoin beleeft het slechtste kwartaal in 8 jaar. De bitcoin koers kwam hard naar beneden. Dit kwartaal loopt va...

3 opvallende Bitcoin scams uit het verleden: oplichter stal ooit 500.000 BTC

Als je dacht dat Bitcoin-scams iets is van de laatste jaren, heb je het mis. Sinds het allereerste begin van de cryptovaluta...

Bitcoin (BTC) Update: koers continueert zijwaartse beweging, uitbraak niet in zicht

In deze bitcoin (BTC) update bespreken we de laatste ontwikkelingen van de bitcoin koers. De bitcoin koers duikt onder $40.00...

Bitcoin Mining Council wil mining transparanter maken

De Bitcoin Mining Council, een coalitie van in Noord-Amerika gevestigde bitcoin miners, is officieel gelanceerd. Afgelopen wo...

Britse regelgever maakt budget vrij voor screenen Bitcoin bedrijven

In Groot-Brittannië wil men vaart zetten achter de registratie van bitcoinbedrijven in het land. Tot nu toe zijn slechts vijf...

Tether in de markt blijft steken op $64 miljard, dit is de reden

De voorraad Tether (USDT) in de bitcoin markt blijft steken bij $64,25 miljard in de markt juni. Dat blijkt uit cijfers van T...

Lees meer

Net binnen

Tether in de markt blijft steken op $64 miljard, dit is de reden

De voorraad Tether (USDT) in de bitcoin markt blijft steken bij $64,25 miljard in de markt juni. Dat blijkt uit cijfers van T...

Bitcoin (BTC) Update: koers continueert zijwaartse beweging, uitbraak niet in zicht

In deze bitcoin (BTC) update bespreken we de laatste ontwikkelingen van de bitcoin koers. De bitcoin koers duikt onder $40.00...

Bitcoin on-chain update: bijna 15.000 BTC van beurzen gehaald

Met de dagelijkse Bitcoin On-chain Update maken we een selectie wat er op de blockchain van BTC gebeurt. Bitcoin is transpara...

Bitcoin penthouse in Veghel niet verkocht voor 21 BTC

In april groot in het nieuws: een luxe appartement in Veghel verkocht voor maar liefst 21 bitcoin, destijds een bedrag van ci...

Goedemorgen Bitcoin: Binance stopt (tijdelijk) met iDEAL

Goedemorgen! We hebben het laatste nieuws voor je op een rij gezet. Begin de dag met een bitcoinontbijt. De prijs van bitcoin...

Lees meer