Voorlopig géén versoepeling KYC-procedures bij Bitcoin bedrijven in Nederland

Voorlopig géén versoepeling KYC-procedures bij Bitcoin bedrijven in Nederland

Update: Nederlandse bitcoinbedrijven kunnen voorlopig niet iets minder streng zijn voor hun klanten. Sinds vorig jaar moeten alle ondernemers die iets te maken hebben met de aan- en verkoop van bitcoin voldoen aan verschillende regels.

Nederlandse bedrijven die bitcoin verkopen moeten nog altijd alle adressen verifiëren waar bitcoin naartoe wordt gestuurd. Ondernemers zijn volgens toezichthouder De Nederlandsche bank (DNB) niet verplicht dit te doen. Maar de bank biedt (nog) geen duidelijke alternatieven.

Patrick van der Meijde, voorzitter van Verenigde Bitcoinbedrijven Nederland (VBNL), geeft uitleg: ''DNB trekt geen eis in. Ze ontkennen dat er een harde eis is, maar elke andere suggestie wordt afgewezen.'' Voorlopig lijken bedrijven toch elk bitcoin adres te moeten verifiëren. Van der Meijde: ''Die vervelende wallet verificatie zal gewoon moeten totdat de rechter daar een uitspraak over doet.''

Koop gemakkelijk en snel Bitcoin bij Bitvavo. Ga aan de slag en betaal geen handelskosten voor je eerste aankoop tot €1.000 !

Update (15 februari): Eerder was bij de Telegraaf te lezen dat DNB mogelijk losser om zou gaan met de regels. Dit blijkt echter (helaas) niet het geval.

DNB en bitcoin

DNB is toezichthouder en is verantwoordelijk voor de registratie van bedrijven in de industrie. Het proces verloopt niet foutloos, veel ondernemers zijn ontevreden over de strenge eisen. Het Nederlandse Bitonic stapt zelfs naar de rechter. Bedrijven als eToro zijn gestopt met de verkoop van BTC in ons land, mede door de harde eisen van de DNB.

Voldoe je niet aan de richtlijnen? Dan loop je als bedrijf de kans op boetes of zelfs gedwongen sluiting.

Het gaat met name om het verzamelen van klantgegevens. Bedrijven moeten altijd de volgende vraag beantwoorden: aan wie worden de bitcoin verkocht en mag dat wel?

Bedrijven die bitcoin verkopen en versturen waren in de veronderstelling dat zij altijd de eigenaar van een adres moesten verifiëren. In de praktijk betekent dit dat je bij elke aankoop van bitcoin in combinatie met een nieuw adres een screenshot moet maken (of zelfs een foto met je gezicht en/of paspoort er bij). Zo hopen de bedrijven aan de regels te voldoen.

Uit de brief van De Nederlandsche Bank blijkt nu iets anders: zij noemde de 'wallet-verificatie' geen harde eis maar slechts een voorbeeld van hoe bedrijven kunnen voldoen aan de Sanctiewet. Welke andere procedures ondernemers kunnen gebruiken om toch aan de regels te voldoen is nog onduidelijk.

Kortom: de strenge procedures om data te verzamelen door bitcoinbedrijven blijven voorlopig staan in Nederland.

De vraag is nu: wat zijn de alternatieve manieren voor brokers en beurzen? Daar is voorlopig nog geen antwoord op.

Gevolgen

De gevolgen van dit soort onduidelijkheden kunnen groot zijn. Het is duur om aan de regels te voldoen. Bedrijven die hier op inzetten en in investeren hebben dat nu mogelijk voor niets gedaan. Ook betalen de bedrijven gezamenlijk de kosten voor het toezicht.

Voor de gemiddelde klant zou versoepeling of andere procedures goed nieuws zijn: het scheelt een extra stap in het hele aankoopproces als je geen adres meer hoeft te verifiëren. De andere Know-Your-Customer procedures zullen niet verdwijnen. Even online bitcoin kopen zonder veel gegevens te delen is niet mogelijk bij geregistreerde bedrijven in Nederland.

We hebben DNB om een reactie gevraagd maar hebben nog geen antwoord ontvangen op moment van publicatie.

Lees meer over:
Bitcoin DNB Nederland

De bitcoin prijs in euro's:

Plaats reactie

666

0 reacties

Laad meer reacties

Je bekijkt nu de reacties waarvoor je een notificatie hebt ontvangen, wil je alle reacties bij dit artikel zien, klik dan op onderstaande knop.

Bekijk alle reacties

Meest gelezen

Eerste bitcoin futures ETF handelt vandaag op New Yorkse beurs

ProShares start vandaag met de handel in hun bitcoin futures ETF. De ProShares Bitcoin Strategy ETF is formeel het eerste op...

In Turkije heeft de bitcoin koers al een nieuwe all-time high bereikt

De bitcoin koers gaat deze maand als een raket en met een prijs van, op het moment van schrijven, 61.900 Amerikaanse dollars...

Bloomberg-analisten: 'Tweede bitcoin futures ETF gaat nog deze week live'

Update - Vandaag start de handel in de eerste bitcoin futures ETF van ProShares, maar de handel in een tweede bitcoin futures...

Grayscale dient aanvraag in voor omzetten trust naar Bitcoin ETF

Update - Grayscale Investments, de grootste assetmanager van crypto's wereldwijd, heeft formeel een aanvraag ingediend bij de...

Schiet de prijs van bitcoin naar $100.000?

De bitcoinkoers, hij ziet er heel mooi uit en er alle reden om te kijken naar een verdere stijging. Nog nooit sloot de weekko...

Bitcoin prijs tikt bijna $63.000 aan, Brazilianen steken miljarden in crypto's

De bitcoin prijs is afgelopen nacht Nederlandse tijd naar $62.983 geschoten. De huidige prijs zit 3,7% van de all-time high v...

Miljardenbroker start met bitcoin handel voor financieel adviseurs

Interactive Brokers Group gaat bitcoin verkopen aan beleggingsadviseurs (RIA) in eigen land via samenwerkingspartner Paxos. M...

Deze on-chain indicator springt op groen, komt all-time high nu echt in zicht?

Charles Edwards, de oprichter van Capriole Investments, is altijd scherp op verandering in on-chain indicatoren die vaak een...

Goedemorgen Bitcoin: optiehandelaren speculeren op $100.000 per bitcoin

Goedemorgen! We hebben het belangrijkste nieuws voor je op een rij gezet. Begin de dag met een bitcoinontbijt. Interactive...

3 cijfers die vandaag van belang zijn voor de bitcoin (BTC) koers

Met de dagelijkse Bitcoin On-chain Update maken we een selectie wat er op de blockchain van BTC gebeurt. We...

Lees meer

Net binnen

New York wil rentenieren met bitcoin via Celsius en Nexo stopzetten

De procureur-generaal van New York, het hoogste juridische van deze staat, wil dat renteplatforms zoal Celsius en Nexo stoppe...

Het vinden van een bitcoin block is weer wat lastiger geworden

Het minen van Bitcoin is weer een klein beetje lastiger geworden, een plusje van 0,95% om precies te zijn.  Het is de zeve...

Chainalysis gaat bitcoin (BTC) sparen

Chainalysis gaat een onbekend deel van haar cash omwisselen voor bitcoin. Daarmee neemt het volgende bedrijf het digitale gou...

Grayscale dient aanvraag in voor omzetten trust naar Bitcoin ETF

Update - Grayscale Investments, de grootste assetmanager van crypto's wereldwijd, heeft formeel een aanvraag ingediend bij de...

Invesco trekt aanvraag voor bitcoin futures ETF in

Het bedrijf Invesco heeft haar aanvraag in een bitcoin futures ETF abrupt ingetrokken. Opvallend, want de handel in het eerst...

Lees meer